#62 Der UHNWI-Frühindikator: Was Milliardäre tun, treffen deine Kunden als Nächstes

00:00:05: Stellen Sie sich vor, es ist twenty-sevenundzwanzig.

00:00:08: Ein Erbe sitzt vor seinem Laptop.

00:00:10: Fünfunddreißig Jahre alt gerade vierzig Millionen geerbt.

00:00:14: er sucht einen Vermögensverwalter.

00:00:16: Er googelt findet zehn Profile.

00:00:18: alle haben perfekte Websites, perfekten Videos, perfekt Texte und der weiß neun davon könnten KI generiert sein vielleicht alle zehn.

00:00:27: wie entscheidet er?

00:00:28: Er schaut wer schon zwei tausendfünfundzwanziger gepostet hat Wer einen Podcast seit zwei Jahren führt.

00:00:34: Wer eine echte Geschichte hat, die man

00:00:36: nicht über Nacht fälschen kann.

00:00:38: Zeit!

00:00:39: Das ist der einzige Beweis für Authentizität, der im Jahr und Zeit noch zehnt.

00:00:43: Und Zeit kann man nicht nachholen.

00:00:46: Willkommen beim Wack-Up Call Podcast.

00:00:49: Im Jahr ist das entscheidende Jahr.

00:00:52: Das Jahr in dem sich entscheidet wer die nächsten Jahrzehnte UA NWE Kunden gewinnt Und wer in der Masse der KI-generierten Profile verschwindet.

00:01:03: Dieses Jahr wird dieser Podcast ein zentrales Thema verfolgen, Zeit und Authentizität – die einzigen Dinge, die uns von künstlicher Intelligenz unterscheiden werden!

00:01:13: Und wie Vermögensverwalter, Family Offices und Finanzberater diese jetzt aufbauen, bevor das Fenster sich schließt?

00:01:21: Alexandra Weg führt durch diesen Podcast – siebzehn Jahre Finanzbranche UBS, Fidelity, Unicredit Trading Floor.

00:01:29: Über dreißig Milliarden Euro betreutes Vermögen und hunderte Vermögensverwalter.

00:01:33: Family Offices und Fintechs über die Jahre!

00:01:36: Sie weiß was auf dem Spiel steht?

00:01:38: Dreiundachtzig Komma fünf Billionen Euro Vermögendstransfer.

00:01:42: Einenundachzig Prozent der Erben feuern den Berater ihrer Eltern Und eine Generation die nur denen vertraut, die sie schon kennen.

00:01:50: Das Fenster ist offen.

00:01:52: noch das ist ihr Wack-Up Call.

00:01:54: Vor zwei Wochen ist wieder mal ein Report rausgekommen, der mich nicht loslässt und euch auch nicht loslassen sollte.

00:02:00: Nämlich der UBS-Global Family Office Report.

00:02:06: Und was es passiert?

00:02:07: Wer wurde befragt?

00:02:08: da gehen wir heute rein nämlich dreihundert sieben Family Offices aus mehr als dreißig Märkten mit einem durchschnittlichen Nettovermögen pro Familie von zwei Komma sieben Milliarden Dollar und insgesamt wurden somit über sechshundert Milliarden Dollar Vermögen analysiert.

00:02:24: Ihr fragt euch jetzt die meisten von euch, was hat das mit uns zu tun?

00:02:29: Weil wir betreuen nur kleinere Kunden also normale Millionäre vielleicht auch multimillionäre Und vielleicht habt ihr den ein oder anderen Milliardär durch Zufall oder wie auch immer.

00:02:42: Aber was bei den Milliardären passiert, und das habe ich schon mal gesagt, es geht euch sehr wohl etwas an, denn was bei der Milliardärin passiert ist eine Vorschau die danach eure Kunden treffen wird.

00:02:52: also was jetzt bei den milliardären Passiert wird bei den normalen Millionären und multimillionären auch passieren.

00:03:00: Und deswegen ist dieser Report so wichtig.

00:03:04: und Es steht vor allen Dingen dass drin Was ich mittlerweile seit fast zwei Jahren predige und sogar mit einem UBS-Stempel Schwarz auf Weiß, denn drei meiner zentralen Thesen werden in diesem Report mit harten Daten gestürzt.

00:03:20: Nämlich Nummer eins.

00:03:21: Misstrauen ist der neue Standard.

00:03:23: Mistrust is the new default.

00:03:25: Dazu verlinken wir euch auch nochmal den Artikel, der in der Süddeutschen dazu rausgegangen ist.

00:03:33: Die Wealth Transfer Welle ist da und siebenundzwanzig Prozent der Family Offices sind darauf nicht vorbereitet.

00:03:40: Und Nummer drei, das KI-Zeitfenster im Dachraum ist noch offen aber nicht mehr lange!

00:03:47: Und zwar gehen wir in dieser Folge genau diese drei Thesen durch, mit den durch die UBS belegten Zahlen und am Ende bekommt ihr fünf konkrete Aktionen, die ihr diese Woche noch umsetzen solltet.

00:04:00: Also egal ob du ein Vermögensverwalter bist, ein Family-Officeer, ein family office Leitest in einem family office Arbeitest oder als Finanzberater OHNBI Mandate akquirierst – diese Folge ist für euch höchst relevant.

00:04:15: Lass mich kurz einordnen, warum dieser Report so wichtig ist.

00:04:19: also jeder kennt sie hoffentlich.

00:04:21: ich habe ja auch mal dort gearbeitet und möchte die Zeit auf keinen Fall missen hab immer noch sehr viele gute Freunde von dort und es war eine ganz tolle Zeit in Frankfurt in der UBS.

00:04:35: OBS ist die größte globale Vermögensverwaltung der Welt, vier Komma acht Billionen Dollar verwaltetes Vermögen nahezu weltweit unterwegs.

00:04:43: und wenn diese Bank einen Report macht dann hat das Gewicht.

00:04:49: Und dass es nicht der Grund warum ich heute die Folge darüber mache Der Grund is deswegen der Family Offices sind unsere klügste Kundengruppe Denn sie haben Zeit, sie haben Kapital Sie haben Berater Und sie haben einen Punkt, nämlich ein mehrgenerationaler Anlagehorizont.

00:05:09: Wenn also Family-Offices sich strategisch verändern, dann tun Sie das nicht aus Panik oder weil Sie gerade mal hier noch das Alpha oben ein halbes Prozent mal schnell verbessern wollen – Sie machen es nicht aus FOMO sondern... Sie tun das aus Überzeugung mit harter Analyse und genau das macht ihre Bewegungen zum Frühindikator für alle anderen.

00:05:34: Das bedeutet, wenn ihr also einen Kunden habt – mit nur einer Million vielleicht als Anlagevolumen?

00:05:40: Dann hört jetzt genau zu denn das ist alles ein Frühindicator!

00:05:43: Also drei Eckdaten zum Report für die Maßstäbe.

00:05:47: Also erstens, dreihunderts sieben Family Offices wurden befragt aus den USA.

00:05:52: Aus Europa und Asien also wirklich überall.

00:05:54: Lateinamerikaner, Osten-Schweiz etc.. Das durchschnittliche Vermögen dieser Familien bei zwei Komma sieben Milliarden Dollar Und die meisten Family Office verwalten im Durchschnitt eins Komma drei Milliarden Dollar.

00:06:06: Drittens, also insgesamt über sechshundert Milliarden Dollar Familienvermögen Das ist, glaube ich fast mehr als das gesamte Deutsche Privatbankvermögen.

00:06:16: Das können wir aber auch nochmal in den Statistiken nachschauen.

00:06:19: Wir werden alles entsprechend hier verlinken.

00:06:24: Ich kann mal kurz für alle die vielleicht gerade auf YouTube zuschauen den Report auch öffnen.

00:06:32: also ich zeige euch einerseits kurz wo ihr den finden könnt.

00:06:37: wie sagt er es kostenlos Beziehungsweise kostenfrei.

00:06:42: Kleinen Moment, das teilen wir doch gerade an der Stelle.

00:06:46: Wenn wir schon dabei sind... Also für alle die jetzt zuschauen ihr könnt hier eben den Report euch anschauen.

00:06:56: also wirklich holt euch den auch selbst macht dass ich bin da absoluter Fan von!

00:07:02: Die UBS macht hier richtig gute Publikationen.

00:07:05: ja holt Euch hier den Report Und ich gehe jetzt auch gerade dann nochmal in den Report rein, das kann ich euch also auch kurz zeigen.

00:07:14: Dann machen wir denn nämlich während wir da durchgehen auch auf damit ihr seht dass ich mir das hier nicht ausdenke.

00:07:20: Also für alle die jetzt zuschauen das ist der report Ich geh da mal grade durch und Hier geht es eben in die einzelnen Themen rein, auch vor allen Dingen die Hauptthesen.

00:07:34: Die UBS dazu anstellt ja und das sind wie gesagt also achtundsechzig Seiten Und ich ordne dass eben jetzt für euch ein was das eben Für euch auch alles bedeutet.

00:07:48: Ja aber wenn wir hier Dinge haben die wichtig sind für diese Episode Dann werde ich wieder in den Report reinspringen und das an der Stelle entsprechend teilen.

00:08:00: Also ein paar Schlagzeilen, die der Report liefert und die ich noch im Detail dann aufdröseln werde.

00:08:04: Also sechzig Prozent der Family Offices planen zwei tausendsechsundzwanzig Änderungen an der strategischen Estate Allocation Und das ist der höchste Wert in der gesamten Geschichte dieses Reports und vor einem Jahr waren es nur fünfunddreißig Prozent.

00:08:20: Und fünfundsechzig prozent erwarten Dass das Vertrauen in den US-Dollar als Reservewährung abnimmt.

00:08:26: Achtundachtzig Prozent der Family Offices halten Vermögenswerte in zwei oder mehr Juristiktionen, fünfundsechzig Prozent investieren bereits in KI und man plant das Exposure mindestens zu halten oder zu erhöhen.

00:08:39: Und der Report bestätigt auch noch mal explizit – dreiundachzig Billion Dollar werden in den nächsten zwei Dekaden transferiert!

00:08:48: Das sind die nackten Zahlen, die sind ziemlich atemberaubend.

00:08:50: Aber zahlen alleine wissen wir auch, sie bringen nichts!

00:08:53: Wir müssen interpretieren und ihr könnt natürlich diesen Report durch die KI jagen und kann sagen hey was heißt das denn für mich?

00:09:00: aber und das genau der Punkt wenn ihr die KI nicht gut gefüttert habt mit dem was ich zum Beispiel mit meinen Kunden mache dann wird die KI euch nur schlechte Antworten geben.

00:09:12: deswegen solltet ihr auch wenn es verlockend klingt auf keinen Fall Einfach einen solchen Report reinschmeißen und sagen, was bedeutet das denn jetzt für mich?

00:09:22: Weil ihr seid in einer ganz anderen Rolle als Leser.

00:09:26: Weil ihr ja auch ähnliche Kunden akquirieren wollt.

00:09:29: Ja Das ist nämlich vor euch wichtig.

00:09:31: diesen Kontext hat die KI nicht so.

00:09:34: Und damit gehen wir weiter ins nächste Thema Denn ich sage dass er auch immer wieder.

00:09:39: Misstrauen is der neue Standard.

00:09:41: und jetzt hat wenn wir die Podcast Episode heute aufnehmen es ist heute der sechste juni Die Süddeutsche Gestandart zu auch ein Artikel von mir abgedruckt und Misstrauen ist der neue Standard.

00:09:52: Und jetzt bestempelt es sogar mir die UBS sozusagen, also ich rede jetzt seit einer Weile schon über eine These.

00:10:00: Und zwar misstrauen isst er neuer Standard!

00:10:02: Ich habe das auch gerade letzte Woche bei einem zweistündigen Workshop mit einem Family Office besprochen.

00:10:09: Misstrau'n ist der Neue Standard.

00:10:11: Ich sage dass nicht als Zynismus sondern als professionelle Haltung.

00:10:16: Und wenn ich das sage, bekomme ich auf die Reaktion Alexandra dass es übertrieben.

00:10:21: unsere Kunden vertrauen uns.

00:10:24: Vielleicht aber lasst uns schauen was Family Offices laut UBS gerade tun.

00:10:29: also völlig Zahlen aus dem Report genommen.

00:10:33: Sechzig Prozent planen ihre strategische Asset Allocation in den nächsten zwölf Monaten zu verändern.

00:10:38: Das ist ein Rekord denn vor einem Jahr waren es thirty fünf Prozent vor zwei Jahren siebenundzwanzig Prozent.

00:10:44: Das ist keine taktische Anpassung, sondern eine fundamentale Neubewertung der eigenen Portfolioannahmen.

00:10:52: Und sixty-fünf Prozent erwarten eben auch das Vertrauen in den US-Dollar als Reservewährung im nächsten Jahr abnimmt – nur sechs Prozent erwerten eine Verbesserung.

00:11:01: Das ist die massivste Misstrauensbekundung gegen die globale Leitwährungen, eine Währung, die seit achtzig Jahren unhinterfragt

00:11:09: war.".

00:11:10: Und siebenundvierzig Prozent der Familie Offices beschreiben sich als überexponiert zum Dollar.

00:11:19: Was noch?

00:11:19: Achtundachtzig Prozent halten Vermögensverwerte in mehreren Juristiktionen, weil sie ein einzelnes Rechtssystem nicht mehr unhinterfragt akzeptieren.

00:11:29: Und neunundzwanzig Prozent haben bereits Maßnahmen ergriffen oder denken aktiv darüber nach.

00:11:33: und ich betreue auch gerade einen Multifamily Office wo genau solche Kunden auch betreut werden nämlich Kunden die Nicht mehr alles auch unhinterfragt annehmen, die skeptisch sind.

00:11:47: Die aber auch sich vorbereiten wollen.

00:11:49: und wenn die professionellsten Klienten dieser Welt mit Milliardenvermögen eigenen Teams Beratungsmandaten bei Topbanken... Wenn ihr diese Klientin also ihre eigenen Annahmen nun hinterfragen was glaubt ihr dann wie sie eure Annahme hinterfragten?

00:12:07: Das bedeutet wenn ihr solche Klientinnen aktuell betreut dann werden die auch das mehr hinterfragen, was ihr tut.

00:12:14: Und ich will euch da gar keine Angst machen aber es ist natürlich etwas mit dem man sich jetzt beschäftigen muss.

00:12:20: Das heißt, ihr werdet vielleicht auch mehr Zeit verbringen in Zukunft Kunden, die groß sind zu halten weil ihr euch nicht leisten könnt sie zu verlieren und weil einfach zu wenig Neue dazukommen.

00:12:32: Nicht weil es weniger Millionäre und Milliardäre gibt ganz im Gegenteil Aber weil ihr nicht dort sichtbar seid wo Sie sind.

00:12:37: Das ein anderes Thema, da komme später noch zu.

00:12:40: So, was bedeutet das jetzt konkret für euch?

00:12:44: Erstens.

00:12:45: Also Mandate sind in Bewegung.

00:12:47: Ihr braucht also mehr Geduld und wahrscheinlich mehr Zeit für Kunden die ihr halten wollt als ihr bisher vielleicht dachtet.

00:12:55: Zweitens eure Pitches müssen eine Misstrauensbrille einkalkulieren.

00:13:01: Ihr könnt nicht mehr mit ungebremstem Vertrauen pitchen.

00:13:04: Drittens.

00:13:05: Eure eigenen Annahme über Akquise, Pipeline- und Klientenbildung Bindungen, sorry sind auch zu überprüfen.

00:13:13: Denn Family Offices tun das mit ihren Portfolien und ihr solltet es auch mit euren Geschäftsmodellen.

00:13:19: Und lasst mich noch eine Beobachtung auch anfügen die im Report-Fost versteckt ist, denn Family Offices in Europa und im Nahen Osten reduzieren aktiv ihre Allokationen in nordamerikanischen Assets nicht weil Nordamerika schlecht ist sondern weil Konzentration schlecht ist.

00:13:37: Das heißt es wird mehr diversifiziert.

00:13:38: also was ist eure größte Konzentraktion?

00:13:42: Im eigenen Aquisemodell!

00:13:44: Die meisten Vermögensverwalter und Berater mit denen ich spreche sagen mir Empfehlungen.

00:13:55: Das ist eine Konzentration, die deinen Klienten Sorgen machen würde wenn es ein Portfolio wäre.

00:14:01: Also Family Offices wenden auf ihre Investments die Logik an, die sie auf alle Risiken im Leben anwenden.

00:14:07: Sie misstrauen jeder Form von Single Point of Failure Und das ist eine Diskrepanz, die auch der UBS-Report mir vor Augen geführt hat und die ich euch heute hiermit weitergebe.

00:14:18: So, dreiundachtzig Billionen sind nun auf dem Tisch und wir haben eine siebenundzwanzig Prozent Lücke!

00:14:23: Die zweite These, die der Ubs-Repord mehr auf dem Silber-Tablet serviert hat, dreieinachtzig Millionen Dollar wechseln in den nächsten zwei Dekaden zwischen den Generationen, den Besitzer.

00:14:34: Diese Zahl ist nicht neu, denn sie steht seit Monaten in jedem Branchenreport.

00:14:39: Zeruli hat sie, McKinsey hat sie – alle haben sie und UBS nutzt es natürlich auch.

00:14:44: Also, eighty-three Billionen, lass uns das mal greifbar machen!

00:14:48: Das ist mehr als das gesamte Bruttoinlandsprodukt jährlich vieler Länder der Welt zusammen.

00:14:55: Das sind die größten Vermögensübergabe in der Geschichte der Menschheit.

00:15:02: Und jetzt kommt eine Zahl die mich beim Lesendesreports auch fast vom Stuhl gehauen hätte, denn nur siebenundzwanzig Prozent der Family-Offices haben einen strukturierten Prozess um die nächste Generation auf das vorzubereiten.

00:15:16: Also sieben und zwanzig prozent bei den Family Offices, bei den klügsten und am besten ausgestatteten professionellsten geführten Klienten der Vermögensbranche – siebenunzwanzich Prozent!

00:15:27: Und es kommt noch besser... Oder schlimmer, je nach Perspektive.

00:15:31: Denn nur thirty-fünf Prozent haben einen Successionplan für das Family Office selbst Also ein Plan was passiert wenn der CEO des CFO oder zentrale Berater ausfallen oder in den Ruhestand gehen.

00:15:45: Das heißt nur siebenundzwanzig Prozent von euch Haben einen organisierten Prozess Für die Education und das Mentoring In der nächsten Generation Und Nur forty-fünfzig Prozent der Family Offices, und es geht natürlich für alle Vermögensverwalter unter euch genauso.

00:16:03: Haben die nächste Generation überhaupt aktiv beteiligt?

00:16:06: Obwohl ein Großteil davon weit über dreißig Jahre ist also längst im richtigen Alter wäre!

00:16:12: Wir reden ja hier nicht über achtzehn oder zwanzigjährige sondern viele sind über Dreißig, Fünfundreißig das heißt sie haben fünfzehn jahre Berufserfahrung teilweise Also was bedeutet dass Es bedeutet dass die nächste generation Die nächsten Also die, die in den nächsten zwanzig Jahre das Vermögen erbt.

00:16:30: In den meisten Fällen unvorbereitet ist nicht eingebunden wird, nicht ausgebildet und nicht informiert wird – diese Generation hat eigene Werte, eigene Beziehungen, eigene Beraterpräferenzen!

00:16:41: Und die Zahl, die ich seit Monaten zitiere... Die auch durch diesen Report nun neun Kontext bekommt….

00:16:48: Einenundachtzig Prozent der Erben wechseln den Vermögensverwalter innerhalb von zwei Jahren nach der Erbschaft.

00:16:55: Und jetzt fragt euch, wer profitiert von diesem Wechsel?

00:16:59: Nicht der bisherige Vermögensverwalter.

00:17:01: Der verliert das Mandat fast in allen Fällen – nicht die bisherige Bank, die verliert die Beziehung sondern derjenige, der sich jetzt bei der nächsten Generation positioniert!

00:17:17: Derjenige der Inhalte produziert, die ein fünfundreißigjähriger findet, liest und versteht.

00:17:27: Lasst mich also anders sagen!

00:17:29: Wenn dreiundachtzig Billionen Dollar in den nächsten zwanzig Jahren transferiert sind oder werden?

00:17:35: Und wenn einundachzig Prozent der Erben den Berater wechseln – dann sind das wie viele Mandate, die in den nähsten Jahren auf dem Markt

00:17:43: kommen?!

00:17:44: Also… Die größte Welle an wechselnden UHNWI-Mandaten in der Geschichte unserer Branche.

00:17:50: Das bedeutet, ihr solltet gar nicht mal Angst haben dass die Kunden jetzt bei euch sind gehen aber ihr überseht gerade das es eine verdammt richtig reelle Chance gibt für euch neue Mandate zu gewinnen!

00:18:05: Habt ihr das mal so gesehen?

00:18:07: Ich möchte euch ja gar nicht immer nur Angst machen und sagen ihr verliert eure Mandate Aber ihr könnt jetzt auch ganz viele neue gewinnen.

00:18:14: Also ich hab ja einen Kunden, der gerade auch TikToks macht.

00:18:16: und wisst ihr was?

00:18:17: Der macht wie ich grade hier einfach nur ein Podcast.

00:18:21: Er redet einmal in der Woche entweder mit mir wenn wir über aktuelle Themen sprechen oder er lädt auch Gäste ein und redet über die Märkte, über verschiedene Thematiken Anlegerpsychologie.

00:18:34: Einmal in der Woche macht er ein Podcast.

00:18:36: das kostet den so eine halbe dreiviertel Stunde Aufwand Und danach verteilt meine Agentur, mein Team, verteilt danach alle Social Clips.

00:18:45: So dass dieser Kunde auf Instagram und TikTok regelmäßig viral geht einfach nur mit Inhalten aus dem Podcast.

00:18:51: Und ihr wisst das sind die Menschen, die dann dort sich den Podcast anhören und die Clip sehen... ...und dieser Kunder gewinnt gerade eine Fanbase step by step!

00:19:04: Einfach so dadurch, dass er jeden Tag digital sichtbar ist Und er postet kein Essen, er tanzt auch nicht.

00:19:13: Er macht keinen komischen Quatsch.

00:19:15: Das ist ein höchst seriöser Account der über Anlegerpsychologie, Mechanismen der Märkte spricht und Instagram und TikTok feiert es richtig ab.

00:19:26: Und geht der viral mit Millionen von Menschen?

00:19:28: Nein!

00:19:29: Aber... Step by step mit den Richtigen.

00:19:32: Und darum geht's, das heißt nun seht diesen Vermögenstransfer jetzt auch mal als Chance dass ihr neue Kunden gewinnen könnt die ihr vor Jahren auch gar nicht gewinnen konntet.

00:19:43: aber jetzt schon so.

00:19:46: und Empfehlungen funktionieren beim ersten Kontakt mit dem alten Patriarchen aber nicht mit dem thirty- achtjährigen Sohn oder Tochter die gerade erben geworden sind denn Die werden euch über Google finden, über LinkedIn, über Podcasts.

00:20:00: Über Empfehlungen im eigenen Netzwerk und das ist ein anderes Netzwerk als das der Elternüberraschung.

00:20:07: Habt ihr immer alles gemacht was eure Eltern wollten?

00:20:09: Also ich glaube nicht so!

00:20:11: Und wenn siebenundzwanzig Prozent der Family Offices keine Next-Gen Education haben dann ist dass die aller niedrigste Zahl im Report und gleichzeitig die wichtigste vor eurer Quise Weil sie euch sagt, die Welle kommt und die meisten sind nicht vorbereitet.

00:20:27: Und jeder von euch der jetzt nur ein bisschen mehr tut und ein bisschen andere Wege geht ist auf einmal ganz vorne mit

00:20:33: dabei.".

00:20:33: Was noch immer dazu kommt?

00:20:36: Das KI-Zeitfenster ist offen aber nicht mehr lange!

00:20:39: Die dritte These, die Dritte Bestätigung.

00:20:41: Ich predige auch seit Monaten dass wir einen KI Zeitfenster haben was aber bald zu ist.

00:20:46: also zuerst die globale Sicht.

00:20:48: Sechszig Prozent der Family Offices investieren in KI.

00:20:52: Das ist mit Abstand das stärkste Thema im ganzen Report und ein niedrigeres Investitionsthema.

00:20:59: Denn zum Beispiel bei Power & Resources wird mit siebenunddreißig Prozent investiert, Infrastruktur der sieben und dreißig prozent auch ja und KI ist doppelt so stark.

00:21:08: Und das ist auch regional nochmal unterschiedlich.

00:21:11: Ja aber dass Exposure soll erhöht werden.

00:21:17: So jetzt denkt ihr naja okay Die Schweiz ist auch ein bisschen konservativ, was hat das mit mir zu tun?

00:21:23: Denn Family Offices investieren nicht nur in KI als Asset.

00:21:27: Sie nutzen KI auch in ihrer eigenen Organisation im Sales und der Klientenkommunikationen.

00:21:33: Und wenn in Südostasien achtundachtzig Prozent der Family Office in KI investiert sind ... Was glaubt ihr?

00:21:41: wie viele nutzen auch selber KI?

00:21:44: Und die Antwort ist eine wachsende Zahl!

00:21:48: Diese Familyoffice nutzen bereits KI-gestützte Recherchstools, um Vermögensverwalter zu finden und zu prüfen.

00:21:55: Wer zum Beispiel auf LinkedIn nicht aktiv ist wird auch nicht gefunden, denn KI Suchmaschinen indizieren immer mehr LinkedIn!

00:22:03: Wenn ihr also auf LinkedIn nichts macht, dann seid ihr raus.

00:22:07: Und wenn ihr auch auf YouTube nichts macht?

00:22:09: Dann habt ihr es auch schwer – und das ist gar nicht so schwer heute was zu machen dort.

00:22:16: Wenn ihr kein klares Positionierungsstatement habt und bitte, bitte hört auf damit draufzuschreiben unter das Segelboot auf eure Seite.

00:22:24: Der Steuermann für Ihr Vermögen?

00:22:26: Wir sind Ihre unabhängige Vermögensverwaltung!

00:22:30: Ich bekomme schon wieder Kopfschmerzen jetzt.

00:22:31: also es tut mir so leid aber... Das kann doch nicht euer Ernst sein, dass ist keine Positionierung.

00:22:37: Unabhängig vermögens Verwaltung, das einfach keine Positionierungen, das schreiben sich alle auf ihre Webseiten Und das wird aussortiert und auch in Zukunft eure Webseite.

00:22:49: Das ist nämlich genau die Crux an der Sache, eure Web-Seite ist wie ein Promt für eine KI.

00:22:55: Das bedeutet wenn ihr ne Werbeanzeige schaltet egal ob das Google ist oder Instagram oder egal wo auf YouTube es gilt immer Wenn ihr eine Werbeanzeit geschaltet und die Werbeanzige leitet auf die Webseiten dann funktioniert der Algorithmus wie die Werbeanzeige ausgespielt wird nicht mehr so dass das einfach ihr bestimmen könnt, an wen die Werbeanzeige geht.

00:23:18: Die Zeiten sind längst vorbei!

00:23:20: Denn wenn ihr eine Werbeanzahl gehabt und die verteilt auf Social Media und die Werbeanzeige leitet auf eure Webseite... ...die Webseiten ist der Prompt, der entscheidet für Meta zum Beispiel oder für Google, wem diese Anzeige gezeigt wird.

00:23:36: Und wenn auf eurer Webseiter einfach nur generischer Quatsch steht wie zur Hölle Wie zur Hölle soll Metawissen oder Google, oder wer auch immer?

00:23:48: Für wen ihr da seid.

00:23:52: Ja für Menschen ab fünfhunderttausend Euro oder Schweizer Franken das ist nicht genug Leute bitte.

00:23:59: und dann muss ich einfach an der Stelle auch sehr klar werden ja so Ich sehe dass auch immer wieder in meinem Kundenpool aus schweizer- und deutschen Vermögensverwaltern und Family Offices.

00:24:14: Nutzt ihr viel zu wenig KI?

00:24:15: Und vor allen Dingen, ihr nutzt KI einfach dumm!

00:24:18: Ihr nutztKI wie einen kleinen Praktikanten und das ist einfach dummen.

00:24:24: Ich habe gerade letzte Woche wieder mit einem Kunden zweieinhalb Stunden daran gesessen dass wir Klod eingerichtet haben.

00:24:32: ja und diese zwei eineinhalb stunden war auch nicht alles.

00:24:34: Wir haben davor ein intensiven Workshop gemacht Über die Positionierung, über all diese Themen.

00:24:40: Damit wir in der KI nicht irgendeinen generischen Quatsch

00:24:44: einspielen.".

00:24:45: Ja und das ist genau der Punkt!

00:24:48: Einfach nur ein Prompt nützt nichts?

00:24:50: Und ich habe das am Anfang ja auch gemacht... Ich hab euch ja immer wieder mal Prompts gegeben so vor anderthalb Jahren als ich gestartet habe.

00:24:56: Das mache ich aber nicht mehr weil diese Prompts nützen euch nichts.

00:25:00: Die Prompts nutzen euch nichts wenn ihr nicht an allem anderen vorher extrem gut gearbeitet habt.

00:25:06: Und nochmal Kunden ab fünfhunderttausend zu betreuen ist keine Positionierung.

00:25:11: Ja, genau!

00:25:13: Und im Dachraum haben wir ein massives Marktversagen.

00:25:18: also alle Kunden werden in Zukunft über KI suchen auch Anbieter suchen.

00:25:23: aber ihr seid einfach nicht dabei.

00:25:25: und wer vor allen Dingen jetzt nicht langsam aufwacht und diesen Spagatin bekommt der hat einfach einen Thema und es noch schwerer diese Pipeline aufzubauen.

00:25:37: Und es ist jetzt auch kein Hype, das einfach reine Marktmatematik.

00:25:41: Weil wenn die Nachfrageseite digital KI-Gestützung global sucht und die Angebotsseite aber analog lokal und auf Empfehlungen basiert arbeitet dann passiert was in jedem Markt passiert Wenn so eine Lücke entsteht.

00:25:56: Wer die Lücke schließt wird überproportional gewinnen.

00:25:59: Das sage ich euch jetzt auch.

00:26:01: Jeder der bei mir schon kunde ist Ist genau auf das vorbereitet.

00:26:06: Ich habe es euch ja immer wieder gesagt, wir machen genau diese Themen.

00:26:10: Und ich bin ja auch Co-Founder jetzt bei Sherlock und schreibt sich SHERLOCK Das ist ein LinkedIn-Tool was hilft aus Posts aus eurer Zielgruppe Verkaufssignale zu erkennen.

00:26:26: Ich bin nicht hier für Reichweit.

00:26:28: Reichweit ist mir scheißegal, wenn ich morgen Zehntausend Follower erreiche oder nächste Woche es mir völlig wurscht!

00:26:34: Mich interessiert nur wie viele DMs ich gerade bekomme und ich schau mal... ich kann euch das ja auch einblenden weil es geht mir regelmäßig so.

00:26:42: Ich habe alleine heute schon wieder über dreißig Anfragen aktiv inbauen in meinem LinkedIn Und nur das zählt für mich.

00:26:51: Diese Anfragen, dass es nicht von Menschen die mir was verkaufen wollen im Gegenteil.

00:26:56: Deswegen auch das KI-Zeitfenster nutzt das hier an der Stelle.

00:27:01: Konkrete Action Items und was ihr jetzt machen könnt.

00:27:03: also wir kommen nun noch mal zum praktischen Teil.

00:27:07: fünf konkrete Aktionen, die ihr diese Woche umsetzen könnt.

00:27:10: Nicht in einem halben Jahr nicht im Quartal sondern einfach diese Woche.

00:27:13: Ihr könnt natürlich auch jederzeit euch ein Erstgespräch bei mir buchen.

00:27:16: über die Webseite ist ganz easy zu finden kostet auch nichts.

00:27:20: also jeder der einfach mal genauer wissen will hey passt das für meine Situation können wir mal reden.

00:27:27: meldet euch gerne und dann machen wir das so.

00:27:30: aber zu den Aktionn die wir machen können macht eine eigene Konzentrationsanalyse wirklich.

00:27:37: Wo kommen eure Mandate her?

00:27:39: Schreibt das mal auf, wie viel Prozent über Empfehlungen, wie viele Prozent über digitale Kanäle, wie vier Prozent über dritte Vermittler die ihr nicht steuern könnt.

00:27:48: und wenn ihr irgendeine dieser Zahlen nicht habt dann solltet ihr daran als allererstes arbeiten.

00:27:58: Zehn Prozent Vermittler, zehn Prozent Digital.

00:28:00: Dann habt ihr auch ein Konzentrationsrisiko was ein Family Office als Alarmsignal erkennen würde.

00:28:06: daher macht als erstes die Analyse das wichtig.

00:28:09: Nummer zwei definiert mal euer Next-Gen Angebot.

00:28:13: und mit Next Gen ich sage das immer wieder Ich meine damit nicht die zwanzigjährigen wenn es da vermögende zwanzigerige gibt auch gut nehmt die mit!

00:28:21: Ich mein aber auch die Menschen bis fünfundvierzig Ja?

00:28:24: Ich bin auch next gen ja.

00:28:26: also Das sind genau die Menschen, die ihr langfristig hier jetzt akquirieren wollt.

00:28:31: Die, die jetzt erben oder in den nächsten ein zwei Jahren.

00:28:36: Und fragt euch nicht unbedingt nur wie halte ich den Patriarchen?

00:28:40: Sondern wie gewinne ich jetzt schon die Familie?

00:28:44: Denn so und die Tochter, die Neffen wehen!

00:28:46: So, denn die nächste Generation will nicht das gleiche als die alte.

00:28:50: Sie will andere Kommunikation.

00:28:51: Ich hatte letztens erst jemandem von einem Privatjetbroker In meinem Podcast zu Gast ist.

00:28:57: auch eine super Episode, könnt ihr euch auch noch mal anschauen oder anhören.

00:29:02: Und ich habe auch gefragt wie kommuniziert ihr denn mit den UHLNBIs?

00:29:05: Ja über WhatsApp und dann finden euch denn auch potenzielle Kunden über Instagram.

00:29:10: ja okay das heißt die kontaktieren euch über Insta nicht direkt!

00:29:14: Die finden uns, die Assistentinnen finden uns und die kontaktieren uns dann über Instagram.

00:29:21: so Und deswegen fragt euch konkret, was an eurem Auftritt?

00:29:25: Website Pitch würde einen fünfundreißigjährigen Erben ansprechen.

00:29:29: Was würde ihn oder sie abschrecken?

00:29:31: Macht mal eine ehrliche Bestandsaufnahme und lass eine Person aus dieser Altersgruppe auf den Auftritt schauen und bittet um echtes Feedback!

00:29:38: Aktion Nummer drei Ich treffe eine digitale Entscheidung diese Woche nicht zehn, sondern eine.

00:29:44: Entweder du gehst auf LinkedIn aktiv, dass du jetzt mehr postest oder du machst ein Podcast oder du gehest als Gast in einen anderen Podcast.

00:29:54: Du könntest auch einen monatlichen Newsletter für Bestandskunden und neue Kunden aufbauen Oder du könntest eine Landingpage aufbauen, also eine Entscheidung aber konsistent umgesetzt für sechs Monate.

00:30:07: Denn das ist genau das, warum zum Beispiel auch Firmen mit mir arbeiten?

00:30:11: Die Umsetzung ist oft das Thema.

00:30:12: nicht das Wissen sondern die Umsetzung und der Fahrplan weil nicht für jeden Family Officer oder Vermögensverwalter es das Gleiche... Das Thema ist oft nicht das wissen sondern die Umsetzung.

00:30:23: Und deswegen begleite ich ja auch manchen Kunden genau dabei, weil sie dann nämlich wie wissen dass Sie es auch tun ist ein bisschen wie im Fitness Coaching.

00:30:33: von daher meldet euch gerne wenn ihr zum Beispiel sagt hey Umsetzung ist bei uns eigentlich so das Problem.

00:30:39: und dann Aktion Nummer vier nutzt doch mal KI in eurem Sales Prozess nicht als Spielzeug, sondern als Werkzeug für die Arbeit.

00:30:46: macht mal link den Profi analysen vor euren Calls Free Call Briefings macht das für Follow-up Sequenzen, die nicht generisch klingen.

00:30:55: Und ich nutze dafür auch ein eigenes System, ja?

00:30:58: Denn ihr müsst anfangen KI dort einzusetzen wo es euch hilft, wo's euch schneller macht aber wo nicht die persönliche Kommunikation mit euren Kunden leidet.

00:31:09: Ja ganz wichtig!

00:31:10: Ich würde nie KI dafür dann einsetzen.

00:31:14: und dann überprüft die aktuelle also als Aktion fünf überprüft die aktuelle Klienten-Kommunikation.

00:31:21: Also wanderst du das letzte Mal proaktiv mit deinen Top Ten Mandanten über den Wealthransfer gesprochen?

00:31:27: Nicht im Rahmen eines Standardreportings, nicht als Sales Push sondern als ehrliches strategisches Gespräch!

00:31:34: Denn Family Offices sind in Bewegung und wenn Du nicht der Berater bist Mit dem Sie auch sprechen, dann ist es jemand anders.

00:31:41: Eine letzte Sache, dann lasse ich euch für heute aus der Podcast-Episode.

00:31:46: Wenn ihr die Folge bis hierhin gehört habt, dann nehmt eine Erkenntnis mit.

00:31:50: Erstens gerne auch mal bewerten, weil ich kriege immer wieder ganz tolle Feedbacks von euch zu diesem Podcast.

00:31:55: Aber jeder, der den hört und einfach auf die Sternchen klickt und mir eine Bewertung darlässt, das würde mir total helfen.

00:32:02: Da würde mich sehr drüber freuen, weil wie ihr ja seht, es ist nie Werbung im Podcast.

00:32:08: Von daher, wenn ihr bis hierhin gehört habt macht ganz schnell eine kurze Bewertung.

00:32:12: Das würde mir total helfen und wenn ihr was schreibt dann natürlich noch mehr und da schreibe ich auch auf jeden Fall zurück.

00:32:20: aber Was nehmt ihr von heute mit?

00:32:22: Family Offices misstrauen ihre eigenen asset allocation Und sie tun das nicht aus Panik sondern aus Professionalität.

00:32:30: Wenn sich also die professionellsten Klienten der Welt so verhalten, dann ist das eine Lektion, die wir alle nicht übersehen dürfen.

00:32:37: Und die Lektionen lautet, wer die eigenen Annahmen nicht laufend überprüft wird vom Markt korrigiert.

00:32:44: Das gilt für Portfolios und ich mache das genauso.

00:32:46: Ich gucke mir auch regelmäßig meine Prozesse an, meine Zahlen an.

00:32:50: Überlege mir was kann ich wo wie tun?

00:32:53: Ja?

00:32:53: Und das gilt für euer Geschäftsmodell genauso Für die Akquise, für die Sichtbarkeit und für die Positionierung gegenüber der nächsten Generation.

00:33:02: Und der UBS-Report ist eines der wertvollsten Dokumente, was du als Profi der Vermögensbranche auch dieses Jahr lesen kannst – nicht weil er dir sagt wie du Geld anlegen sollst sondern weil er zeigt, wie die anspruchsvollsten Klienten dieser Welt denken und weil er auch die Daten euch gibt, die ihr in der eigenen Branche neu denken lassen könnt!

00:33:25: Ja?

00:33:26: Und wenn ihr konkret durchgehen wollt, wo ihr hier steht welche fünf Aktionen Prioritäten haben lasst uns auch gerne jederzeit reden erst Gespräch.

00:33:36: Zwanzig Minuten kostenlos kein Pitch.

00:33:39: ihr erreicht mich jederzeit auch überlinkt in und den report verlinken wir natürlich.

00:33:45: liest ihn gerne auch selbst.

00:33:46: die zeit ist sehr gut investiert.

00:33:48: nicht einfach in die ke reinschmeißen weil das ist nach wie vor einer meiner absolut wichtigsten takeaways.

00:33:55: Die KI macht nicht gute Arbeit, wenn der Kontext fehlt.

00:34:00: Meine Kunden haben immer den gesamten Kontext und daran können wir mit euch auch arbeiten.

00:34:05: Daher würde ich mich sehr freuen über Bewertungen, über weiteres Feedback zum Podcast und damit bis zur nächsten Folge vom Backup Call!