#78 - „Hast Du je einen Vermögensverwalter wahrgenommen?“ Hakan Sesle über Sichtbarkeit im UHNWI-Segment

00:00:05: Stellen Sie sich vor, es ist twenty-seven und zwanzig.

00:00:08: Ein Erbe sitzt vor seinem Laptop.

00:00:10: Fünfunddreißig Jahre alt gerade vierzig Millionen geerbt.

00:00:14: er sucht einen Vermögendverwalter.

00:00:16: Er googelt findet zehn Profile.

00:00:18: alle haben perfekte Websites Perfekt Videos Perfekte Texte.

00:00:21: Und der weiß neun davon könnten KI generiert sein Vielleicht alle zehn.

00:00:27: Wie entscheidet er?

00:00:28: Er schaut wer schon zwei tausend fünfundzwanzig gepostet hat Wer einen Podcast seit zwei Jahren führt.

00:00:34: Wer eine echte Geschichte hat, die man nicht über Nacht fälschen

00:00:37: kann.

00:00:38: Zeit!

00:00:39: Das ist der einzige Beweis für Authentizität der im Jahr.

00:00:42: und Zeit noch zehn.

00:00:43: Und Zeit

00:00:44: kann man nicht

00:00:45: nachholen.

00:00:46: Willkommen beim Wack-Up Call Podcast.

00:00:48: Im Jahr ist das entscheidende Jahr.

00:00:52: Das Jahr in dem sich entscheidet wer die nächsten Jahrzehnte

00:00:55: UA

00:00:56: NWE Kunden gewinnt und wer in der Masse der KI-generierten Profile verschwindet.

00:01:03: Dieses Jahr wird dieser Podcast ein zentrales Thema verfolgen, Zeit und Authentizität – die einzigen Dinge, die uns von künstlicher Intelligenz unterscheiden werden!

00:01:13: Und wie Vermögensverwalter, Family Offices und Finanzberater diese jetzt aufbauen, bevor das Fenster sich schließt?

00:01:21: Alexandra Weg führt durch diesen Podcast – siebzehn Jahre Finanzbranche UBS, Fidelity, Unicredit Trading Floor.

00:01:29: Über dreißig Milliarden Euro betreutes Vermögen und hunderte Vermögensverwalter.

00:01:33: Family Offices und Fintechs über die Jahre!

00:01:36: Sie weiß was auf dem Spiel steht?

00:01:38: Dreiundachtzig Komma fünf Billionen Euro Vermögendstransfer.

00:01:42: Einenundachzig Prozent der Erben feuern den Berater ihrer Eltern Und eine Generation die nur denen vertraut, die sie schon kennen.

00:01:50: Das Fenster ist offen.

00:01:52: noch das ist ihr Wack-Up Call.

00:01:54: Herzlich willkommen zum Wake-up Call und ich habe heute einen ganz besonderen Special-Gast dabei, nämlich Hakan Sesle.

00:02:03: Und er ist verantwortlich für den Bereich Chief Investment Solutions bei Marquardt Heritage – Hakan!

00:02:10: Für den unwahrscheinlichen Fall das dich jemand noch nicht kennen sollte.

00:02:13: Stell dich doch bitte auch nochmal kurz vor wer bist du und was is deine genaue Rolle?

00:02:20: Danke Alex, so unwahrscheinlich ist der Fall wahrscheinlich gar nicht.

00:02:24: Aber ja mein Name hast du erwähnt, Hakan.

00:02:27: ich bin etwa seit dreißig Jahren in der Industrie tätig und bin vor sieben Jahren knapp sieben Jahre ein bisschen mehr als sieben jahre bin ich zu Marco Territas gestoßen Leiter des Investments.

00:02:39: wieder.

00:02:40: wie gesagt hast Ich habe vorher bei verschiedenen Banken gearbeitet in unterschiedlichen Rollen mit unterschiedlichen Verantwortlichkeiten.

00:02:49: Das knapp und kurz.

00:02:50: Privat bin ich Vater von zwei Kindern, treibe viel Sport, passiv aktiv, bin viel mit Familie und Freunden

00:02:59: unterwegs.".

00:03:00: Sehr schön!

00:03:01: Und in zwei Sätzen vielleicht auch drei oder vier?

00:03:06: Was hat dich in diese Branche reingeführt und was hält dich in der Branche bis heute?

00:03:13: Weil dreißig Jahre ist natürlich schon eine Zeit.

00:03:17: Das lange, genau.

00:03:18: Was hat mich in die Branche geführt?

00:03:21: Gute Frage!

00:03:22: Ist ein Mix zwischen Planlosigkeit und Zufall wahrscheinlich.

00:03:26: Ich wusste nach dem Gymnasium was ich nicht im Studium gehen will Und da gab es mir zu meiner Zeit richtig wenig Möglichkeiten.

00:03:35: Da gab sich noch mal so einen Anschlagbrett mit Praktikum für ja auf einer Bank Für ja Mittelschul-Absolvenz Darf ich mich dann angemeldet und da bin ich reingekommen und so bin ich rein gerutscht.

00:03:46: Wo war das damals, dein Praktikum?

00:03:48: Gibt es die Bank noch?

00:03:49: Die Bank gibt's nicht mehr in der Schweiz international.

00:03:52: Das war die Kurzbank, eine englische Privatbank.

00:03:55: Der Queensbank, wie man schon sieht, so schön gesagt hat – in London, in England gibt sie noch.

00:04:00: Und da bin ich dann reingerutscht.

00:04:02: und wieso bin ich geblieben... Ich hatte das Glück, dass ich mich immer wieder mal verändern konnte!

00:04:08: Ich bin ein Mensch, der regelmässig eine Veränderung braucht und die habe ich gekriegt.

00:04:14: Mit ganz banalen Sachen, wie man einen Titel oder so kriegt.

00:04:18: Sei es mit einem Rollenwechsel, mit ein bisschen Verantwortlichkeit und einen Jobwechsel... So hat sich das durch meine ganze Karriere durchgezogen.

00:04:29: Und das habe ich ein bisschen gehalten!

00:04:30: Ich hatte auch das große Glück, dass ich eigentlich immer Chefs vorgesetzt habe, die mich geglaubt haben, die mir meinen Freirang gegeben haben.

00:04:40: Walten ließen, die mich entwalten ließen.

00:04:43: Das hat mir das Ganze ein bisschen einfacher gemacht auch in der Branche zu bleiben und zudem muss ich ehrlich sagen ich finde die Branche halt unheimlich spannend.

00:04:51: Du lernst sehr viel über die Welt In meinem Bereich sowieso Viel mit Zahlen zu tun.

00:04:59: Ich bin ein zahlen Mensch generell und ja das ganze ist aber spannend.

00:05:04: Darum bin ich noch da wo ich bin.

00:05:06: Okay, das klingt auf jeden Fall schon mal spannend.

00:05:08: Vielleicht kannst du uns noch ein paar zusätzliche Stationen nochmal mitgeben?

00:05:13: Also du musst gar nicht die ganzen einzelnen Banken nennen oder die Arbeitgeber aber vielleicht mal so was hast du für ganz unterschiedliche Rollen gehabt?

00:05:23: Okay gut angefangen habe ich nach einer Praktikum im Backoffice.

00:05:28: Da ging es um Settlemente, Titellieferungen, Einlieferung und Auslieferungs-, Börsenaberechnungen etc...

00:05:33: Kennst du noch, wenn ich jetzt sage KV-Siebzig Fünfzehn?

00:05:36: Sag dir das was?

00:05:37: Sagt ja gar nichts.

00:05:39: Es ist die Kassenvereinsnummer, ich glaube von irgendwo einer deutschen Bank oder so.

00:05:43: also du siehst dich nicht mehr auch in dieser...

00:05:45: Ja, das ist zu lange her.

00:05:48: Das war zu lange hier.

00:05:49: Du bist

00:05:50: zu früh geflüchtet, nein Spaß!

00:05:51: Wahrscheinlich, da bin ich wahrscheinlich ja und dann wollte ich eigentlich Richtung HR oder Private Banking gehen.

00:05:57: aber dann hatte ich das Angebot oder die Möglichkeit im Handel zu gehen, bin dann in den Aktienhandel.

00:06:02: Ich habe dort die ausländischen Aktien gehandelt, sowohl im Exclusion als auch im Sales oder in Prop Trading.

00:06:09: Also ich bin die Bank selber gehandelten und habe das mehrere Jahre gemacht, also Aktien, Optionen, Derivate etc... Und ich weiss ja gar nicht mehr so genau, aber ich bin dann ins Active Advisor gewechselt bei der gleichen Bank, ob er es ein paar Jahre gemacht hat und hatte dann die Möglichkeit mit einer kleineren, größeren Gruppe zu wechseln.

00:06:35: Ich bin angefragt, bin da mitgegangen... Und dort hatte ich das Vergnügen sowohl Beratung als auch Vermögenserwaltung zu machen.

00:06:48: In Day-to-day-Business habte irgendwann das Team auch leiten dürfen, würden dann übernommen und dann ging es wieder zurück nur in Sederweiserie, wo ich das Sederwehiseriegeschäft, das Beratergeschäft aufbauen durfte.

00:06:59: Und dann leben wir, wie gesagt, vor sieben und ein halben Jahren kam die Anfrage oder das Interesse von Marko Drittich.

00:07:06: Ob ich nicht zu einem unabhängigen Vermögenswahl da wechseln bin und weg von der Bank.

00:07:12: Um genau auf diese Rolle jetzt auch mal zu sprechen zu kommen was begeistert dich genau jetzt an der Aufgabe, die du jetzt aktuell hast im Chief Investment Solutions Teil?

00:07:26: Es ist ein Mix!

00:07:28: nicht nur dass ich halt in dem Bereich groß geworden bin, was mir immer noch sehr Spaß macht sondern ist auch die Tatsache das ich gleichzeitig Teil der Geschäftsleitung sein darf.

00:07:40: Mittlerweile auch ein Partner der Firma bin und es ist ein Mix eine Kombination dieser drei Sachen.

00:07:46: Ich hatte hier diesen sieben Jahren die ich da bin eine unglaubliche LearnCurve also hinter mir.

00:07:54: Ich habe so viel gelernt über Unternehmertum, über Firma.

00:07:57: Ich hatte mit Sachen zu tun und Themen zu tun, mit denen ich überhaupt nicht zu tun hatte.

00:08:01: Das glaube

00:08:01: ich?

00:08:02: Versicherungen einer Unternehmen, Führung

00:08:05: etc.,

00:08:06: es war alles viel breit gefächert und das war unglaublich spannend.

00:08:09: Und die ist unglaublich spannend!

00:08:10: Es ist die Kombination.

00:08:13: Wenn ich nur Investments machen müsste rein isoliert dann wäre die Aufgabe wahrscheinlich halbzuspannend.

00:08:21: Und was heißt also vielleicht für den einen oder anderen, der jetzt zuhört und das noch nicht so kennt?

00:08:26: Also wir haben natürlich viele aus der Branche die zu hören.

00:08:28: Also natürlich Vermögensverwalter, Private Banker

00:08:31: usw.,

00:08:31: Für diese sind die Begriffe wahrscheinlich geläufig aber jetzt mal für jemand Anderen.

00:08:36: Oder vielleicht auch leicht branchenfremd.

00:08:38: Was bedeutet Schief Investment Solutions?

00:08:42: Das ist so definiert bei uns dass ich eigentlich für die Produkte zuständig bin.

00:08:46: Ich bin für die Mandate zuständig Service zuständig was Investment betrifft.

00:08:53: Was ich schaue im Prinzip, dass wir für die Kunden die richtigen Produkte haben und die richtige Lösungen finden.

00:09:00: Wenn wir sie nicht intern haben dann schau ich das mit Externum zu unserem Netzwerk irgendwie bedienen können.

00:09:08: Ich wollte bewusst nicht den Titel Chief Investment Officer haben weil Den haben wir in der Gruppe.

00:09:16: Und es ist auch richtig so und gut so Weil ich sehe meine Stärken ja beim Kunden der Beratung mit dem Kunden in Kundengesprächen im Lösungsansatz zu finden, Problemstellungen zu lösen.

00:09:28: Das ist dort wo ich mich sehe und das ist eigentlich mein Bereich ja.

00:09:31: Perfekt jetzt haben wir natürlich einiges schon auch über dich gehört.

00:09:36: aber jetzt wollen wir natürlich auch noch mehr zur Marquardt Heritage wissen.

00:09:40: also was ist genau da die Historie und die Idee hinter dem Haus?

00:09:47: Die Historie, die Firma gibt es seit über zwanzig Jahren.

00:09:51: Das war der Vorsprung von zwei, drei Gründungsmitgliedern.

00:10:00: Die Idee ist nichts anderes als bei jedem anderen.

00:10:04: Man wollte unabhängig sein, man wollte maßgeschneidert sein und man wollte eine holistische Vermögensberatung, Planung anbieten können.

00:10:14: Und man wollte weg vom Konzerninteresse und nicht fremdgesteuert sein All das, was man denn in selber einer Bank ja ist ein bisschen.

00:10:23: Man wollte unternehmerischer sein, vielleicht auch andere Möglichkeiten und andere Sachen anbieten die man bei einer Bank halt nicht kann oder nur limitiert kann oder all nichts selber kann.

00:10:35: Und vielleicht trotzdem noch mal eine nachbohrende Frage an der Stelle, weil du hast jetzt vieles gesagt was sich andere dann auch überlegt haben die Unabhängigkeit raus aus der Bank und so weiter.

00:10:47: Aber wenn du jetzt auch drauf schaust es gab ja auch einen Grund warum Du gesagt hast nach all dem was Du in Deiner Karriere schon gesehen hast Warum gehst Du jetzt zu Marquard?

00:10:57: Also Du hättest ja theoretisch auch bei einem der anderen Zweihundert Vermögensverwaltern hingehen können, die genau dieselben Dinge über sich selber sagen würden.

00:11:08: Also was war dein persönlicher Grund?

00:11:10: Was hast du gesehen dort, was dich begeistert hat warum du nicht etwas anderes gemacht hast?

00:11:17: Also du meinst bei keinem anderen Vermögenzhalter?

00:11:19: Zum

00:11:20: Beispiel ja!

00:11:23: Das Ganze wurde an mich ein bisschen getragen wie die Jungfrau zum Kind kam.

00:11:26: ich habe nicht gesucht oder so aber ich war lang geladen hab die Leute kennengelernt.

00:11:31: Ich kannte das Konzept von Jürgen Savalter nicht mal so richtig.

00:11:34: Ich wusste, was es ist aber ich wusste nicht im Detail, was die genau anders machen als eine Bank oder so.

00:11:39: Ich wußte, dass die Bank für mich ein bisschen zu engstirnig wurde, zu zuschtgeführt wurden und ich wusse, dass sich etwas anderes, was freieres machen will.

00:11:48: Und warum?

00:11:49: Mark war schon sämtlich?

00:11:51: Ich hatte verschiedene Gespräche hier mit unterschiedlichen Leuten von unterschiedlichen Abteilungen.

00:11:55: Das heißt vom Patrick, vom CEO über Peter, vom Compliance... IT, also ich habe mit verschiedenen Leuten gesprochen und für mich mittlerweile muss ich schon sagen ist die Kultur eine Firma schon extrem wichtig.

00:12:09: Das war früher vielleicht mit zwanzig noch anders jetzt wo ich fünfzig geworden bin.

00:12:13: letztes Jahr ist das für mich doch ein bisschen wichtiger geworden.

00:12:16: Und du hast es ja gesagt wenn man so viel Zeit auch verbringt mit den Menschen?

00:12:20: Genau dann ist das wichtig.

00:12:22: Dann ist es wichtig.

00:12:22: Ja genau

00:12:23: und da muss ich sagen der hat einfach Klicke gemacht von Anfang an.

00:12:26: Ich hab uns verstanden, ich habe mich mit Leuten verstanden Mein zukünftiges Team oder mein jetziges Team kennengelernt.

00:12:33: Und das war alles super, wirklich super.

00:12:36: und ich bin ein Mensch, der ein bisschen aus dem Bauch heraus entscheidet... ...und hat danach gar nicht mehr weiter geschaut.

00:12:43: Für mich hat es gestummelt.

00:12:44: Ich hatte den Grund, wieso er sich weg wollte.

00:12:46: Ich habe den Grund wie so dass ich zu markt wollte.. ..und dann hat sich die Sache eigentlich erledigt!

00:12:52: Ja, das ist doch super.

00:12:52: Also offensichtlich macht ihr was richtig.

00:12:56: ja weil das habe ich an mehrerer Stelle schon auch gehört dass es viel eben an den Menschen liegt am Team die auch Bios sind.

00:13:04: Ich hab's ja auch schon von innen erlebt aber dazu kommen wir dann später nochmal Genau, du hattest auch gerade ein paar Sachen schon gesagt.

00:13:11: Also zum Beispiel Unabhängigkeit und Integrität sind ja auch Kernwerte von euch?

00:13:15: Was bedeutet das denn so auch im Alltag mit Kunden oder aber auch untereinander in der Firma?

00:13:27: Zum Wohrdunabhängkeit glaube ich, dass ist selbst erklären.

00:13:32: wir haben kein internen Vorgabe was Produkte betrifft.

00:13:39: Mir persönlich kann es in Anführungs- schlusszeichen egal sein.

00:13:43: Oder ist es egal, ob ein Kunde sich für ein Beratungsgeschäft oder für einen Vermögensverwaltungsmandat entscheidet?

00:13:51: Ist es eigentlich auch egal, was ich etwa für eine Innenhausprodukte entscheide oder für ein externes Produkt entscheide?

00:13:57: bei uns steht der Kunde eigentlich im Mittelpunkt weil die Idee ist hier einer Plattform zu haben wo die Pride Banker längerfristig eine Lösung, eine Beziehung zum Kunden aufbauen können.

00:14:10: Integrität, da gibt es wahrscheinlich zwei Ansätze.

00:14:15: Einerseits das Ganze im rechtlichen Sinne

00:14:18: die

00:14:19: Piduziatpflicht quasi und auf einiger Vermögensfall sind wir gesetzlich verpflichtet um einen besseren Interesse des Kunden zu handeln.

00:14:28: Es gibt aber auch die andere Seite finde ich die mehr mit einem ethischen Aspekt moralisch und als Aspekt zu tun hat Transparenz zu sein, den Kunden genieber auch mal nein sagen zu können wenn man denkt du das würde ich jetzt nicht machen.

00:14:47: Wenn es ein internes Produkt ist oder so nahe beim Kunden zu sein auch wenn's mal schlecht läuft oder so wenn man Schäler macht.

00:14:56: also das ganze ist eine moralische ethische Frage und das ist dann wiederum ne Frage der Kultur der Firma glaube ich.

00:15:07: Zum Thema Kultur da vielleicht direkt anschließend ihr seid ja auch an mehreren Standorten weltweit vertreten.

00:15:14: Das heißt, was bedeutet auch diese internationale Aufstellung für eure Kunden?

00:15:20: eben auch in dem Fall aber natürlich auch wieder für das Kulturthema weil unterschiedliche Standorte heißt auch wieder unterschiedliche Kulturen?

00:15:31: in WNW-Segment tätig.

00:15:40: Und wie du auch weißt, sind die Kunde mittlerweile sehr international exposed.

00:15:44: Wir bewegen sich unglaublich schnell.

00:15:48: Sie arbeiten international, ihr Vermögen liegt international... Da ist es naheliegend eigentlich, dass wir uns auch so aufstellen.

00:15:56: und wie Du auch weist, sind gigantene regulatorischen Bestimmungen ja nicht einfacher geworden oder Crossbord

00:16:03: etc.,

00:16:03: wenn Du einen Look halt präsenten hast, dann macht das alles ein bisschen einfacher.

00:16:08: Es wird sauberer die Gefahr in einem Hammer zu laufen ist geringer.

00:16:14: es war für unsere Nachherliegen dass wir da weiter daran arbeiten und international weiter aufstellen.

00:16:19: zudem finde ich wenn es um eine Vermögensallokation geht, dann fängt es nicht unbedingt dabei an dass man sagt hey ich will fünfzig Prozent der Aktien, fünfzig prozent Obligationen sondern da fängt vielleicht bereits damit an Ich will einen Teil meines Vermögens in der Schweiz haben, ich will ein Teil meiner Vermögen in Singapur oder in den Zypern haben.

00:16:45: Das war eigentlich warum und wieso wir das so aufgebaut haben und auch weiter ausgebaut haben.

00:16:52: jetzt über die letzten Jahre mit dem Nabodabi als letzten Standort, den wir vor kurzem eröffnet haben.

00:16:59: Ja, genau der Patrick ist da ja auch immer sehr aktiv zu dem Thema und nimmt uns alle auf LinkedIn natürlich immer gerne mit.

00:17:08: Und er spricht ja auch von diesem Kerngedanken ein vertrauensvolles Zuhause für Private Banker zu schaffen.

00:17:15: Magst du uns dazu noch auch ein paar Gedanken mitgeben?

00:17:19: Was das bedeutet?

00:17:21: Kann ich.

00:17:22: Der Patrick wäre wahrscheinlich die bessere Anschlucht an Partner für dies aber schliesslich geht es ja darum dass man eine Plattform schafft, wo sich die Drive Banker um die Kunden kommen können.

00:17:35: Und das war nachhaltig und nicht nur kurzfristig für eine Weile.

00:17:39: Und zwar das ganze ohne Nebengeräusche.

00:17:43: Ohne dass die Bank oder das Unternehmen einen vorschreibt wie man jetzt was machen muss und was für Ideen, dass man Kunden nahe legen muss oder so, sondern einfach unabhängig... Kunden spezifisch.

00:17:56: Und das wollen wir natürlich den Kunden oder der Kundenberaten und Private Banker anbieten hier, zu dem versuchen wir das unternehmerische Handeln ein bisschen zu fördern hier.

00:18:08: Also ja ist die Freiheit des Private Bankers massiv höher als bei einer Bank wahrscheinlich.

00:18:13: Also er ist eher ein Unternehmer im Unternehmen und nicht einfach nur einen Angestellter.

00:18:18: Private Banken wie in der Bank?

00:18:20: Genau!

00:18:20: Das kann man so sagen.

00:18:23: Wenn du das hinkriegst als Firma dass sich der Private Banker wohlfühlt, dann ist er nicht so viel erfolgreicher als vorher.

00:18:35: Der Private Bank hat ja grundsätzlich jedes Mal wenn der Private Banker wechselt, hat er selber auch einen Risiko.

00:18:40: Logisch, das Unternehmen hat ein finanzieller Risiko und du investierst in die Person.

00:18:46: Aber für den Private Bankern ist das Risiko meiner Meinung nach noch viel größer weil seine Essen sind.

00:18:52: die Kunden Wechselst, dann wechselst du und gehst auf die Kunden zu und sagst hey wir sind ein super Unternehmen hier.

00:19:01: Wir haben die besten Produkte, die besten Lösungen.

00:19:03: Ja, wir haben unglaublich tolle Leute hier und dort und super Tools etc... Und da merkst du funktioniert es nicht?

00:19:10: Dann gehst du wieder weiter und erzählst den Kunden genau die gleiche Geschichte wieder.

00:19:14: Das kannst

00:19:16: du nicht oft machen!

00:19:17: Also der Kunde hat für mich viel grösser Risiko als ja.

00:19:21: Wir sind uns immer bewusst und versuchen halt hier eine Plattform aufzubauen den Kundenberater Breitberg das Gefühl, hey hier kannst du nachhaltig arbeiten für deine Kunden im Interesse von deinen Kunden.

00:19:36: Aber es gilt eigentlich nicht nur für Breitbank, sondern auch für alle Mitarbeiter.

00:19:41: Ja und damit hast du eigentlich schon die nächste Frage auch perfekt beantwortet.

00:19:47: Ich hätte dich nämlich jetzt noch gefragt, was unterscheidet euch eben auch von einer klassischen Großbank aus der Sicht des Beraters aber auch aus der Sicht des Kunden?

00:20:00: Du kannst noch auf die Kundensicht vielleicht eingehen, aber ich glaube viel von dem hast du gerade schon in der anderen Antwort mitgesagt ja.

00:20:08: Ja, durchhör ganz viel das bei Banken zum Teil Kunden plötzlich umplatziert werden.

00:20:14: Sie sind plötzlich nicht mit diesem Segment und unter Umständen auch nicht mehr bei diesen Pride Bank, sondern haben jetzt neue Pride Banker.

00:20:22: Das ist für die Bank natürlich sehr lukrativ im Sinne dass sie den Kunden nicht an die Pride Bank binden, sondern an die Bank benden eigentlich.

00:20:30: Aber eigentlich auch wieder nicht?

00:20:32: Und eigentlich aber wieder nicht!

00:20:33: Genau, aber für den Pride Bank wird es halt ein bisschen schwierig und dieses Phänomen, dieses Verhalten haben wir bei uns halt überhaupt nicht.

00:20:40: oder Der Pride Bank ist unser wichtigstes Asset, das wir haben.

00:20:47: Und dementsprechend investieren wir eigentlich alles um die Pride Bank hier zufriedenzustellen können und versuchen das anzubieten was sie ja für die Kunden benötigt auch wenn das natürlich ein Vögensverwalter nicht im unendlichen Maße möglich ist aufgrund der Größe, aufgrund von der Möglichkeit der Ressourcen.

00:21:08: aber trotzdem denke ich es ist eine ganz gute Plattform generell.

00:21:18: Ich bin ja auch am Finanzplatz natürlich unterwegs.

00:21:20: Und ich kenne euch jetzt natürlich auch, aber wenn ich jetzt mal die Jahre nehme wo ich ganz woanders am Finanz Platz unterwegs war nicht mit meiner Selbstständigkeit sondern rein auch als Angestellter von der großen Bank oder auch als Mensch der mal shoppen geht auf der Bahnhofstraße Ich hab euch nie wahrgenommen irgendwie, also für mich ist es so ein bisschen auch unter dem Radar.

00:21:45: Also das heißt ihr macht ja nicht so eine riesengroße Marketingkampagne mal hier mal da.

00:21:51: Ist das bewusst so gewählt?

00:21:53: Also ist das auch Kern eurer Marke dass ihr da wirklich... Nicht euch so sehr in den Vordergrund stellt als Marke sondern wirklich da eure Private Banker auch bestmöglich enabled, dass sie halt weiterhin im Vorder Grund stehen.

00:22:05: oder wie würdest du das zusammenfassen?

00:22:09: Hast du je einen Vermögenserwartter wahrgenommen in der Vergangenheit?

00:22:13: Ja, doch schon.

00:22:14: Also es gibt ein paar die machen richtig die Nutzen.

00:22:19: jedes Plakat oder jede Tram oder also durchaus schon ja aber natürlich weniger.

00:22:25: Ja, nee wir haben also in der vergangenheit sicher wenig gemacht bis gar nichts wahrscheinlich.

00:22:31: Aber du hast jetzt selber auch erwähnt dass wir noch viel aktiver sind auf den sozialen Medien das heißt auf LinkedIn.

00:22:37: Homepage war immer.

00:22:41: Aber ja, wir haben ... Nee es ist so.

00:22:45: Wir haben in Vergangenheit nie viel investiert und müssen auch nicht viel investieren.

00:22:51: Unsere ist jetzt wie gesagt die Private Bank.

00:22:53: Wir müssen uns für die spannend machen und nicht für die Kunden.

00:22:58: Die meisten Werbungen, die meisten Marketing-Kampagnen, die du siehst, die haben den Endkunden als Ziel vor allem bei den Banken zum Beispiel oder?

00:23:09: Und bei uns ist das Ziel, dass Target ist eine Pride Bank eigentlich und nicht der Entkunde.

00:23:14: Dann bringt es nichts wenn ich da irgendwo im Flughafen oder am Bahnhof einen Trammtag in den Werbung mache oder so.

00:23:23: Wir müssen ein bisschen anders Marketing machen und unsere Präsenz zeigen und die Sichtbarkeit anders erhöhen.

00:23:30: Das machen wir mit auf LinkedIn.

00:23:33: Patrick macht das auch sehr gut.

00:23:35: Oder jetzt wie hier im Podcast?

00:23:37: Oder wir hier jetzt genau.

00:23:39: Aber du bist ja auch, da kommen wir dann zum nächsten Themenblock sozusagen.

00:23:45: Weil das ist natürlich jetzt auch super spannend!

00:23:48: Du bist ja auch hin und wieder mal in den Medien.

00:23:51: Und ich spiele da jetzt auf das Phinews Interview an, was du gegeben hast.

00:23:58: Wir blenden das dann auch im Video hier nochmal ein.

00:24:00: aber auch für alle die dir dem Podcast hören also wir verlinken das auch noch einmal unten in den Show Notes des Originalinterviews sehr lesenswert.

00:24:07: Also kann nicht nur empfehlen!

00:24:09: Und du hast gesagt kein Vermögensverwalter kann sich allein mit Datenmengen differenzieren.

00:24:14: Das wird zu einem Commodity.

00:24:16: Was genau meinst du damit?

00:24:18: Und du darfst natürlich auch gerne kritisch die Branche etwas aufwecken an der Stelle.

00:24:26: Das brauche ich wahrscheinlich gar nicht, weil ich glaube das sind alle ein bisschen gleich am Meinung.

00:24:30: Ich

00:24:31: weiß es nicht, aber...

00:24:33: Doch!

00:24:33: Schau mal Die Daten.

00:24:35: sie sind da Alle haben die gleichen Daten.

00:24:38: Es geht nur darum, schlussendlich ist es darum wer hat welche Tools?

00:24:41: oder wer hat zu und so diese Daten?

00:24:43: Aber die Daten sich vorhanden diese Daten einkaufen oder dort einkauft, aber die sind gleich für alle.

00:24:50: Und alle fragen eigentlich am gleichen Standort.

00:24:53: Die Frage ist dann mehr was macht man daraus?

00:24:57: Darum bis so in dem ganzen Prozess, bis zu den Punkt wo man die Daten hat, das ist eine Comedy finde ich.

00:25:03: und da differenziert sich kein Vermögensverwalter von keinem anderen.

00:25:06: Das ist kein USP.

00:25:08: Da kann niemand kommen und sagt du ich habe diese Daten Ich weiß das oder so.

00:25:11: Das wissen alle wenn wir Aber es nutzen nicht

00:25:15: alle, ne?

00:25:15: Das ist der Unterschied.

00:25:17: Es nutzen nicht alle... aber müssen vielleicht auch nicht alle nützen!

00:25:19: Nicht alle brauchen die Daten, vielleicht nicht alle brauchen den gleichen Daten.

00:25:22: Nicht alle bieten diesen gleichen Service, die gleichen Produkte und die gleichen Lösungen an.

00:25:26: Also nicht alle brauchen alle Daten.

00:25:30: Der Zugang zu den Daten, der ist für jeder Mann offen.

00:25:35: Und darum unterscheidet man sich nicht davon.

00:25:37: Man kann sich nichts damit unterscheiden.

00:25:40: Was nachher

00:25:40: kommt?!

00:25:41: Da differenziert man sich natürlich.

00:25:43: Genau,

00:25:43: das heißt mehr Daten bedeutet eben nicht automatisch bessere Beratung ja?

00:25:48: Das ist genau der Punkt weil man muss halt schauen

00:25:51: was macht man anders?

00:25:53: Ja andersrum wahrscheinlich oder?

00:25:55: Ich sage immer so lapidar oder ein bisschen ironisch sage ich immer die Leute am Standtisch die treffen wahrscheinlich die besseren Anlageentscheidungen als wir in der Fachbranche weil wir einfach überflutet sind mit Daten und gar nicht wissen wie man mit dem umgehen soll und uns sehr oft das Wesentliche aus den Augen verlieren.

00:26:16: Ja, ja, das stimmt!

00:26:17: Das wesentliche auch, das hast du nämlich auch gesagt... Du sprichst auch von Kuratierung und von Bauchgefühl.

00:26:25: also welche Rolle spielt auch die Erfahrung, die man nicht mit Zahlen messen kann oder fassen kann?

00:26:34: Du bist ja jetzt auch schon dreißig Jahre in der Branche.

00:26:37: Ja sieht man aber ich finde Den gesundem Menschenverstand kann man nicht ersetzen.

00:26:47: Ganz einfach gesagt.

00:26:49: Und ... Bauchgefühl ist wichtig, schlussendlich geht es ums Geld und Geld ist wahrscheinlich eines der persönlichsten Güter, die der Mensch hat.

00:27:03: Da vertraust du nicht irgendwelchen Daten alleine oder irgendwelche Roboton- oder Modellen oder so, da brauchst du schlossendlich Brücken Brauchst noch jemanden, der andere Leute kennt in gleichen Lebenssituationen und hat selber eine Erfahrung gemacht.

00:27:22: Ich glaube das ist unglaublich wichtig!

00:27:23: Das Vertrauen hast du heute.

00:27:26: Und ich sage bewusst heute... das Vertrauen von den Kunden kriegst du heute In diesem Kundensegment wo wir tätig sind nur über persönliche Gespräche.

00:27:37: Also da gebe ich dir total recht.

00:27:38: Ich würde trotzdem die These noch ein bisschen ergänzen, deswegen du kennst mich ja was meine Themen auch angeht und ich würde an der Stelle eben auch schon feststellen und sagen Ja!

00:27:52: Der persönliche Kontakt ist immer noch das absolut wichtigste und das sehe ich ganz genauso.

00:27:57: und niemand gibt dir zehn oder fünfzig Millionen ohne dass er dich mal gesehen hat.

00:28:02: normalerweise Was aber schon auch ein Faktor ist, damit du überhaupt wenn du zum Beispiel jemanden noch nicht kennst dieses erste Vertrauen ja aufbaust musst du dir irgendwie eine Art Eindruck verschaffen von jemandem ohne dass du dich selber schon.

00:28:20: also nehmen man ich hätte jetzt Geld und wollte das investieren.

00:28:24: Dann ist der Moment in dem ich jemanden anrufe um mich zu erkundigen is ja schon ein Exposen meines Interesses und das mache ich natürlich ja erst wenn ich weiß, dass ist die Person wo ich das jetzt quasi kund tun will.

00:28:39: Das heißt ich suche natürlich trotzdem erstmal auch viel digital nach.

00:28:43: wer ist denn überhaupt eine von vielleicht zwei Personen wo ich jetzt überhaupt mal den Outreach mache persönlich?

00:28:51: Das sehe ich tatsächlich schon.

00:28:53: Du redest jetzt vom Kundenseitig oder vom Freibanker.

00:28:57: Genau, das heißt wenn jetzt der Private Banker zum Beispiel nirgendwo bekannt ist oder auch die Vermögensverwaltung dann verliert man einfach viele Chancen weil es durchaus schon Menschen gibt.

00:29:08: Die wollen erstmal sich natürlich informieren, wollen online das Vertrauen finden um dann zu sagen okay und bei dem rufe ich jetzt wirklich mal an oder lass meine Sekretärin mal einen Termin vereinbaren persönlichen ja

00:29:23: gut.

00:29:23: Es ist aber auch so, dass es kein Call-Calling bei uns gibt.

00:29:27: Und es gibt ja auch nicht Kunden, die einfach so werden und vermögen, zwar der andere Opfer sagt, ich bin mal interessiert oder so.

00:29:31: Das kommt sehr selten vor.

00:29:34: Das ist immer der Private Banker, der dazwischen ist.

00:29:35: Und das läuft eigentlich halt immer über den Private Bankern.

00:29:38: Aber grundsätzlich gebe ich sie absolut recht.

00:29:40: Das war eine seiner Hauptthemen beim Workshop, den wir mit ihr gehabt haben.

00:29:46: Die ganze Sichtbarkeit, die ganze Storytelling etc...

00:29:49: Genau!

00:29:49: Es geht ja nie darum.

00:29:50: ...Präsentz im Online.

00:29:51: Genau, es geht ja nicht darum das eine zu ersetzen.

00:29:54: Das habe ich auch immer wieder gesagt, dass Persönliche soll nicht ersetzt werden und ich verbiete auch niemandem geholfen zu gehen wenn das ein gutes Hobby ist oder was man mit den Kunden macht oder wo man sie trifft.

00:30:07: aber ich glaube man kann einfach ein bisschen mehr Potenziale noch heben wenn man nicht nur das Eine tut.

00:30:14: sozusagen Genau, und du hast ja auch in dem Interview mehr oder weniger gesagt, dass du nicht an Robo-Advisory glaubst als nachhaltig im UHA-NWE-Segment.

00:30:27: Wo würdest du sagen ist so eine Grenze zwischen dem was Technologie kann aber auch dem was der Mensch leisten sollte?

00:30:36: Eine gute Frage, eine schwierige Frage Wie gesagt Anfangs ich glaube mich das UHA das ganze Geld dann ein Robotweis anvertrauen würde.

00:30:47: Ich selber würde zum Beispiel, obwohl man weiß dass Maschinen viel weniger Fehler machen als der Mensch, würde ich heute noch nicht in einem Flugzeug steigen wo kein Pilot drin ist.

00:30:58: Würde ich nicht!

00:30:59: Es gibt Robotaxis.

00:31:00: bin ich so lange eingestiegen habe ich gemacht?

00:31:02: und wie hat sich das angefühlt?

00:31:03: Wie ist es beim ersten Mal kommt erzähl mal.

00:31:07: Robotaxi, das war ein Abodapi.

00:31:10: Das saß nach jemand vorne.

00:31:12: Er hat aber nicht angegriffen, sondern war mehr da.

00:31:15: Ich glaube falls was in die Hose gehen würde... Aber wärst

00:31:18: du angestiegen wenn die Person nicht drin gewesen wäre?

00:31:23: Wahrscheinlich ja weil ich weil im Auto siehst.

00:31:28: du siehst wenigstens noch ein bisschen das ganze Umfeld.

00:31:30: Du siehst wo in der Fährst keine Ahnung du hast irgendeinen Notfallbutton oder so.

00:31:33: du kannst noch etwas machen kannst irgendwie noch eingreifen als als Passagier Das

00:31:38: glaubst du!

00:31:40: Ja das glaube ich!

00:31:42: eher als bei einem Flugzeug, beim Flugzeug würde ich das nicht machen.

00:31:46: Und ich sage bewusst heute wahrscheinlich ist die nächste Generation oder die übernächste Generation ganz anders als wir und dann ist vielleicht so ein Robert Weißer, so einen KI-Tool fähig auch Emotionen zu übertragen oder vielleicht ist die Übernächstergeneration soweit dass sie das gar nicht mehr in dem Sinne brauchen wie wir das kennen, wie wir es brauchen.

00:32:06: aber schon heute glaube funktioniert jetzt nicht und es ist auch, das hat sich glaube ich auch gezeigt in den letzten paar Jahren.

00:32:12: Ich kenne kein Robot war also kein Tool dass sich positioniert hat und funktioniert hat außer im kleinen Segment für die kleineren Kunden.

00:32:23: Dort kann das durchaus Sinn machen aber nicht in unserem Segment wo das persönliche doch noch wichtig ist oder so.

00:32:29: Aber

00:32:30: du sprichst sowas ganz interessantes trotzdem an.

00:32:32: Es ist ja auch ein Thema Du hast gerade gesagt Wahrscheinlich die nächste Generation.

00:32:36: Und wenn man sich dran gewöhnt Jetzt müssen wir ja auch ganz offen und ehrlich, kritisch in der Branche mal sehen.

00:32:44: Was denn mit dieser nächsten Generation?

00:32:45: Und ich meine jetzt nicht die sechzehn bis zwanzigjährigen sondern eher auch die dreißig, fünfundreißigvierzig-Jährigen das ist ja die nächste Generation, die wir auch meinen!

00:32:54: Und ich sag mal viele von denen sind ja auch anders aufgewachsen mit Smartphones.

00:32:59: es ist völlig normal.

00:33:00: also Ich kann mich noch erinnern damals als eBay auf den Markt kam haben meine Eltern das für voll den Scam gehalten und die haben sich total dagegen gewährt.

00:33:08: Und haben gesagt, das kann doch nicht funktionieren dass da jemand was versteigert und dann du Geld irgendwie online durchs Internet schickst usw.

00:33:16: So heute ist es völlig normal.

00:33:17: wir haben uns da alle dran gewöhnt und ich mein gerade auch im Finanzbereich.

00:33:22: Das is schon verrückt wenn man... Ich hab ja auch für den einen oder anderen Robo-Advisor Sachen im Technologie Bereich gemacht und habe gesehen wie viel Gelder auf einzelnen Depots sind Und es sind schon auch wirklich größere Sümmchen.

00:33:35: Ich sag jetzt nicht, dass da das gesamte Geld einer Person als Vermögen liegt aber da sind durchaus schon sechs siebenstellige Beträge gewesen von Einzelmandanten und wahrscheinlich sind die das einfach schon mehr gewöhnt.

00:33:47: deswegen gerade auch mal das Thema Die nächste Generation die jetzt thirty-fünfzigjährigen die halt ja auch erben in Zukunft Die sind vielleicht auch ein bisschen mehr dran gewöhnd.

00:33:57: also macht euch das macht euch Sorgen bereitet ihr euch darauf vor?

00:34:02: Ihr habt ja auch jüngere Berater, by the way.

00:34:04: Das muss man ja an der Stelle auch sagen.

00:34:06: Haben wir.

00:34:07: Aber ich glaube das ist bei denen noch nicht so akut.

00:34:12: Ich bin da nicht ganz gleicher Meinung wie du.

00:34:14: Ich glaube wenn ich die nächste Generation sage dann meine ich eher die... Die jetztigen Kinder, die dann irgendwann in die Branche kommen oder so.

00:34:21: Oder vielleicht deren Kindern und so.

00:34:23: Ich sehe das noch nicht iminenend wie du aber ja sind wir uns mit dem bewusst.

00:34:28: Ich schaue einen Moment ist eher das Thema, dass es vielleicht einzelne Lösungen gibt.

00:34:34: Einzelne Produkte gibt die genau so funktionieren mit KI, Machine Learning, regelbasierte Lösungen oder so.

00:34:42: Dass man sich glaube ich heute zumindest unsere Kunden... Ich kann ja nicht bei alle Sprechnungen.

00:34:46: zumindest unsere Kunden, die sind sehr interessiert in solchen Lösungen würden aber Stand heute noch nicht alles das ganze Portfolio zu managen sondern wollen eher ein Teil des Portfolios gemanagt haben.

00:34:58: Man schaut, wie das geht.

00:34:59: Vertrauen zu gewinnen funktioniert, funktioniert es nicht.

00:35:02: Das Ganze ist auch relativ neu.

00:35:03: Ist ja nicht so, dass es schon seit fünfzehn Jahren gibt oder so.

00:35:08: Die letzten paar Jahre ging es praktisch nur bergauf.

00:35:10: also die haben auch noch wenige Krisen hinter sich.

00:35:14: Das muss erst mal noch das Vertrauen gewinnen.

00:35:17: Aber genau das Thema, dass man eben auch in der Berater schafft und vielleicht das das vielleicht noch aus meiner Sichtweise wenn ich so als Externe auf euch auch drauf schauen.

00:35:28: Ich habe mir die Personen bei euch kennengelernt, ihr habt schon eine gute Mischung an ganz unterschiedlichen Persönlichkeiten und in verschiedenen Altersgruppen.

00:35:38: Und das macht es natürlich einfacher.

00:35:42: Klar tauschen sich ja untereinander aus, inspirieren sich gegenseitig oder reden über Themen wo du nicht drüber reden würdest wenn du jetzt mal bei einem Vermögensverwalter bist wo alle im Durchschnitt fünfundfünfzig plus sind.

00:35:55: Das ist teuer!

00:35:56: Ja, von daher seid ihr auf jeden Fall was das angeht gut auf die nächste Erbengeneration schon mal vorbereitet an der Stelle.

00:36:04: Wenn wir mal auf die Branche und den Finanzplatz gehen.

00:36:09: Wir haben ja jetzt einige Themen auch schon angeschnitten aber natürlich haben wir da einen Umbruch ne?

00:36:13: Wir haben viele konsolidierung, wir haben steigende Kosten, aber wir haben natürlich Ja, durch die Zusammenlegung von zwei Banken.

00:36:24: Also das passiert ja unfassbar viel einfach am Finanzplatz in der Schweiz.

00:36:29: Wie erlebst du gerade diese ganze Entwicklung?

00:36:32: Weil Du hast ja jetzt auch schon Die letzten Jahre alles mögliche gesehen Krise hier krise da liemen etc.

00:36:40: Du hast Ja auch alles miterlebt.

00:36:42: aber wie erlebst Du die aktuelle Entwicklung am Finanz Platz?

00:36:46: spannend.

00:36:48: Das sind alles Punkte, die du erwähnt hast, die sehr wichtig sind.

00:36:51: Ich glaube vor allem an das Vermögensverwalter.

00:36:55: oder in der Vermögenverwaltung des Landschafts wird noch einiges passieren.

00:36:57: In einem Moment sind wir bei, ich weiß nicht genau, zahlreizend, vierzehnhundert Vermögensverwalte unabhängig.

00:37:04: Die Zahl war ja bedeutend höher vor der Filmregulierung, die irgendwie kann es weiter als dreiundzwanzig glaubt.

00:37:12: Das gesamte Vermögnungsverwalt wird erinnern von neunhundert, achthundert Milliarden und so.

00:37:17: Achtfünfundfünfzig Milliarden oder so relativ ähnlich, was die U-Base in der Schweiz erwartet von der Größe her.

00:37:22: Also um den Größeren auch noch zu geben.

00:37:26: Und ja... Die Kosten sind gestiegen definitiv.

00:37:33: Ich glaube das größere Problem ist die Nachfolge.

00:37:36: Viele der Unabhängigen Vermögenserwalter wurden vor zwanzig, dreißig Jahren gegründet von Unternehmern, die da zumal in dreißiger und vierziger Jahren waren.

00:37:46: Die sind jetzt arztesmäßig wieso wie auch ihre Kunden wahrscheinlich in einem Alter, wo sie das nicht mehr lange machen wollen und müssen.

00:37:57: Und jetzt kommt die Frage, hat man sich um den Nachfolge gekümmert oder nicht?

00:38:01: Wenn nicht dann ist es wahrscheinlich vorbei mit der Firma.

00:38:06: Und da haben viele wahrscheinlich noch nicht darauf geachtet.

00:38:11: Viele wollen das vielleicht gar nicht.

00:38:12: Viele sind kleiner Unternehmen zwei, drei Mannbetriebe Für die ist das fein, ich gebe mir die Kunden an den Banken zurück und der zitt.

00:38:23: Aber für viele mittlere, mittelgroße oder größte Unternehmen wie wir sind, ist es schon auch wichtig weil ich einen Gangs erwähnt habe man versucht sein ein vertrauensvolles Zuhause den Prypanker zu bieten.

00:38:35: Das ist nicht ein Zuhauser was in fünf Jahren weg ist sondern ein Zu Hause dass es auch noch in zehn zwanzig dreißig jahren da ist oder?

00:38:42: Das heißt für uns ist die Nachfolge sehr wichtig Das für die ganze Industrie und dann denke ich mal, wir jetzt sowieso noch zu konsolidieren gehen in Zukunft.

00:38:52: Ja, ja, glaube ich auch.

00:38:56: Und ihr habt ja auch eure Gesellschaft der Basis erweitert und langjährige Mitarbeiter auch zum Mit-Eigentümern gemacht?

00:39:05: Und das kommt ja jetzt auch immer mehr raus, wenn also engagierte Mitarbeiter sind eben sehr zentral für euer Wachstum.

00:39:13: Wenn du die nächsten zwei Minuten als Werbeplattform nutzen dürftest, welche Charaktere und welche Persönlichkeiten sucht ihr heute?

00:39:24: Was ist euch da wichtig?

00:39:28: Charaktery!

00:39:31: Ich finde jemand der bei uns anfängt muss neugierig sein.

00:39:34: Der muss logischerweise einen Fachwissen haben, aber er muss neugierig sein.

00:39:38: Er muss ein Unternehmerisch denken und der muss kundenerorientiert sein.

00:39:42: Der muss eine gewisse soziale Komponentin ist extrem wichtig geworden finde ich.

00:39:49: Das ist ein bisschen... also ich find, der war wahrscheinlich viel komplexer als noch früher.

00:39:53: Früher hast du in SIVI geschaut, superSIVI alles passend zu diesem, diese Schule gemacht.

00:39:58: nehmen wir oder nehmen wir nicht.

00:40:00: Heute kannst du dich mit dem Sivi gar nicht mehr differenzieren.

00:40:04: die haben ja alle, wenn ich mal jemanden einstelle und da kriege ich da hundert Dossiers.

00:40:11: Da sehen die alle top aus!

00:40:13: Die haben ja allen Masters und CFL, sie haben ja alles mittlerweile.

00:40:17: Also du kannst dich gar nicht differenzieren, da brauchst du heutzutage was leider ein bisschen schwieriger ist und das sind mir leid für heute gejugend aber du brauchst ein bisschen mehr als auch nur Sie wie ich.

00:40:25: Und dann werde ich nicht davon, dass du bereits gearbeitet habt, haben musst So die soziale, sympathische... das Kundenorientierte.

00:40:36: Das Beziehungsfähige, wenn man so sagen kann, das ist extrem wichtig.

00:40:43: und wenn du als Firma irgendwann mal eine Kultur aufgebaut hast, hast du doch einen riesigen Interesse die Kultur auch weiterhin aufrecht zu haben.

00:40:51: Da schaust du darauf dass du Leute einstellst und hast diese Kultur auch pflegen um Leben.

00:40:58: Ja, noch eine weitere spannende oder ein spannendes Thema auf das ich auch natürlich noch hinaus will ist dass ihr ja auch mit Dalit Steiger Gablinger eine KI-Expertin jetzt prominent ins Aufsichtsgremium geholt habt.

00:41:16: Das heißt also ihr werdet auf jeden Fall nicht die CV's in Zukunft einfach nur mit KI-Screen weil das funktioniert ja dann eh nicht wenn alle gleich sind.

00:41:24: aber gebt uns doch nochmal dazu einen Einblick Was das Thema KI jetzt bei euch dann auch bedeutet und wie ihr das nutzt, ohne dass so gerade der persönliche Kern auch verloren geht?

00:41:36: Ja wir sind ja länger noch in der Anfangsphase.

00:41:39: Wie die ganze Branche eigentlich obwohl jeder davon spricht oder so.

00:41:42: Ich glaube effektiv ist man noch gar nirgends in dieser ganzen Reise.

00:41:46: da steht man an den Anfangsschuhen oder immerhin schon so schön sagt Wir nutzen das natürlich Wir testen auch Sachen aus.

00:41:55: Ich glaube, viele Tools, die es heute gibt, die man heute für Super Publikum findet, werden in der Zukunft gar nicht mehr geben und auch teilweise eine Konsolidierung geben.

00:42:04: Aber wir nützen das.

00:42:04: Wir nützen den Moment überall dort, wo's die Mieterbahn und den Pride Bank oder was du hast im Beratungsprozess entlastet.

00:42:15: Es ersetzt nicht die Beratung.

00:42:16: Es soll die Beratern nicht ersetzen aber sie sind lastet im ganzen Prozess in der Beratungen.

00:42:24: Also es ist nicht Selbstzweck, sondern soll wirklich ein Edit Value für den einzelnen Mitarbeiter von der Pride Bank oder auch für die Leute im Investment sein.

00:42:33: Und da reden wir von Daten sammeln und von Modellierungen, von Reportingen, von solchen Sachen, von ganz banalen Sachen, vom Dokumentanalyse

00:42:43: etc.,

00:42:44: sind im Moment noch ganz banale Sachen.

00:42:46: Ich glaube das entwickelt sich jetzt relativ schnell mit der Dalit.

00:42:50: ja immer super haben, sie gewinnen können natürlich im Verwaltungsrat.

00:42:54: Wir haben dort noch zwei andere sehr gute Persönlichkeiten mit Monika und Mariel.

00:43:00: aber sich hilft uns natürlich und wir hoffen uns das auch von ihr natürlich doch das Ganze ein bisschen in die Governance einzupflegen, das ganze strategisch anzugehen.

00:43:08: wie kann man so eine KI oder eine AI Governance implementieren bei uns?

00:43:13: was macht Sinn?

00:43:13: Was macht keinen Sinn?

00:43:15: Sie kennt natürlich ganz viele andere Industrien auch weil es bis dort gemacht wird Und wir hoffen, dass das auch ein bisschen input von ihr.

00:43:23: Ja

00:43:24: genau und Patrick hat ja auch mal gesagt Technologie schafft auch nur dann Wert wenn man dadurch das Vertrauen stärken kann.

00:43:31: Genau!

00:43:33: Das klingt tatsächlich genauso, dass ihr eben genau das auch damit jetzt macht und von daher super gute News hat auf jeden Fall den Zweck erfüllt auch wieder neugierig gemacht, was bei euch alles passiert.

00:43:51: Und die Sichtbarkeit erhöht das du ja, was der immer wichtig ist oder?

00:43:54: Ja

00:43:55: genau, dann gehen wir nochmal auf das Thema auch Sichtbarkeit weil so sind wir ja auch ursprünglich mal zusammengekommen bzw über den Sascha an dieser Stelle natürlich liebe Grüße und Ich hatte ja wirklich die Ehre, muss ich sagen.

00:44:13: Und ich bin auch sehr dankbar dass ihr mich quasi ausgewählt habt euch an dem Tag zu unterstützen weil es hat mir ultra viel Spaß gemacht genau mit so vielen verschiedenen Personen wie du eben immer wieder ausgeführt hast da durchzugehen.

00:44:27: also es war wirklich alles anders als sich von anderen Vermögensverwaltern kenne oder auch banken und ich habe ja auch schon viel gesehen über die letzten siebzehn Jahre.

00:44:39: Aber vielleicht kannst du uns noch mal kurz mitnehmen.

00:44:41: Was war eure Ausgangslage vor dem Workshop?

00:44:44: und die Frage, die euch auch am meisten beschäftigt hat?

00:44:48: Mit der ich ja dann auch reingekommen bin.

00:44:51: Gut das ging ein bisschen bei uns ... the War of Talent.

00:44:55: alle wollen die Triumph Bank alle in den gleichen Positionen alle müssen wachsen wollen wachsen sollen wachsen.

00:45:01: es gibt einen limitierten Pool an Talenten.

00:45:06: Der ist da und alle wollen ihn.

00:45:08: Das heißt wir müssen uns verkaufen, wir müssen die Marke verkaufen.

00:45:12: Wir müssen sichtbar sein und da steht schon die Frage im Raum wie wir unbedingt mehr verkaufen können unser, wie wir uns besser verkaufen oder besser verkauen können, wie man nachhaltiger verkaufen kann, besser positionieren kann.

00:45:32: um eben ein Wörtchen mitreden zu können wenn es um Vertrieb geht, um die Sichtbarkeit das, was wir vielleicht in der Vergangenheit weniger gemacht haben und heute ein bisschen mehr machen wollen.

00:45:44: Das waren so die Initialen Gedanken, die uns danach belegt haben ums mit dir zu treffen.

00:45:52: Genau!

00:45:52: Und falls du dich noch dran erinnern kannst?

00:45:55: Der Grund warum ihr gesagt habt ja wir machen es mit der Alexandra und nicht mit jemand anderem weil es gibt ja trotzdem auch viele Leute in Zürich, die man sich zu einem Workshop mal einladen kann.

00:46:08: Das ist so.

00:46:15: Du hast doch keinen Verkaufs-Workshop gemacht und das war schon mal super, oder?

00:46:20: Das hat uns extrem geholfen auch bei der Entscheidung dann mit dir zu arbeiten weil ich bin auf der anderen Seite, ich habe schon viele von diesem Workshop mitgemacht mit unterschiedlichen Personen.

00:46:32: Ich bin ein Mensch, der die viel beobachtet und du merkst einfach nicht wie schnell die Leute wegswitchen oder so.

00:46:38: Wie schnell die Audience einschläft.

00:46:40: Ja, es ist so.

00:46:41: Und nicht mal unbedingt weil es interessant ist sondern weil es dann wirklich vielmals ins Belären geht.

00:46:48: und sowas sind alle Senior-Leute bei uns, Senior-Private Banker die wissen ja die Kinderkunden die machen das jahrelang waren erfolgreich sind erfolgreich.

00:46:58: die muss man nicht beläern.

00:46:59: da bei denen gibt's oder auch bei mir da gibt's viel mehr um einen AHA Effekt oder um sich gewisse Dinge wieder einmal vor Augen.

00:47:07: Was waren denn die Aha-Momente?

00:47:09: Weil das wäre jetzt eher die nächste Frage.

00:47:12: War das gut, der AHA-Fakt für mich war... Du hast einen Vergleich gemacht mit Ferrari und Hermes und Rolli Slavik war es da Und ich fand es auch spannend weil paradoxerweise alles sehr teurer im Leben.

00:47:30: Kaffee wird teurer Lebensmittel wird teuer Miete werden teurer Alles wird teurer in der Finanzbranche wird alles billiger Wird alles billiger.

00:47:40: Die Mandate, die Preise gehen runter... wird alles billig!

00:47:45: Und es müsste aber nicht so sein.

00:47:47: Korrekt.

00:47:49: Es müsste nicht so seien und du hast dort einen schönen Vergleich aufgezeigt oder hast gesagt wie man sich auch anders machen kann?

00:47:57: Oder warum.

00:47:58: du hast dich dann die Frage in den Raum gestellt warum verlangt bei Ferrari niemanden dies kann oder bei Hermes.

00:48:04: Warum geht es so nicht discount?

00:48:05: Wir sehen doch also, das ist der Preis.

00:48:06: Take it or leave it!

00:48:08: Weil die einen die vermittelnden Wert da kommt der Kunde gar nicht dazu nach einem Discount zu fragen.

00:48:14: Es ist einfach so und die Preise genau nach oben.

00:48:17: Das fand ich sehr spannend.

00:48:21: Es war alles logisch was du gesagt hast aber selber kommt dann immer wenig drauf oder man denkt gar nicht daran.

00:48:28: Es sind vielfach die banalen die einflachen Gedanken.

00:48:34: Ich kann mich da eben noch gut an, natürlich wir nennen jetzt keine Namen.

00:48:38: Aber ich kann mich noch gut das eine Beispiel erinnern weil wir haben ja dann auch so untereinander die Beispiele geteilt.

00:48:44: und wo einer von euren Kollegen und Kolleginnen dann sagte Weil wir haben mir dann mal die Frage gestellt möchte jemand meine Story teilen mit einem Kunden Wo wirklich ein Problem gelöst wurde von einem Berater des Kunden?

00:48:58: Und da wurde ja dann wirklich eine gute Story auch erzählt und da kam mir dann eben auch raus, dass das wahrscheinlich ein Kunde ist der für immer bleiben wird.

00:49:05: Weil er genau weiß diese Person hat sich komplett für mich eingesetzt auf der anderen Seite und hat mir wirklich einen Problem gelöst.

00:49:13: Das sind dann genau diese Momente wo du nicht mehr über Preise verhandeln musst irgendwann weil die Person weiß ganz genau was der Berater von Wert gebracht hat.

00:49:22: auf der andern Seite und es ist eben dann die Kunst ja auch in dem was ich dann mache oder wir dann auch ja entwickelt haben, dass man schaut wie kann man dieses diese Story konstant auch rüberbringen damit eben auch andere Kunden das irgendwie sehen natürlich ohne dass man irgendwelche Namen nennt aber dass man so was zeigt.

00:49:41: Dass man den Wert zeigt weil am Ende sind es immer Menschen, Menschen wollen von Menschen kaufen und gerade auch im Finanzbereich wo ja die Produkte nicht unsexier sein könnten oder nicht vergleichbarer.

00:49:55: Also sorry, dass ich dir das jetzt sage als Produkt zu überantwortlich.

00:49:58: Aber du weißt es am besten...

00:49:59: Es ist so!

00:50:00: Es ist auch eine Commodity für uns endlich genau.

00:50:04: Und das fand ich extrem spannend und ich glaube das hat auch den Leuten gesehen.

00:50:09: Die Augen geöffnet.

00:50:10: Es ist auf jeden Fall niemand eingeschlafen, alle haben mitgemacht also auch die Konversation danach noch.

00:50:17: ich fand das super spannend.

00:50:19: Also es war wirklich richtig richtig engaged und voll dabei.

00:50:24: Schön!

00:50:26: Wie hat denn der Workshop das ja jetzt auch schon ein paar Tage her?

00:50:29: Wie hat das nochmal eure Sicht danach vielleicht verändert auf das eine oder andere?

00:50:33: Hat's noch ein bisschen Nachhalt gehabt?

00:50:37: Es hatte sich nicht... In dem Sinne verändert, dass sie was anderes machen.

00:50:41: Aber es hat uns im Bewusstsein verstärkt so weiter zu machen oder den Weg weiterzuführen in den Moment führen auch mit der ganzen Präsenz.

00:50:52: Mit der Art und Weise wie wir nach Außentreten... ...mit der Art weise wie wir ganz alles als Hiring

00:51:00: etc.,

00:51:00: wie wir alles machen.

00:51:01: Es hat uns wirklich bestärkt um den Bewusstsein aber geändert hat das eigentlich nichts.

00:51:06: Wie gesagt einfach Es ist vieles wahr logisch, aber

00:51:10: irgendwann

00:51:10: muss man das auch mal gelesen wieder haben.

00:51:14: Ja

00:51:14: genau, das ist super!

00:51:15: Und noch abschließend, wem würdest du die Zusammenarbeit mit mir empfehlen und warum?

00:51:22: Ein bisschen derbung.

00:51:25: Wahrscheinlich allen Vermögenswaltern, ich glaube die Kleine würde ich mal außen vorlassen, aber die eine gewisse Größe habe... ein bisschen kämpfen sind mit Nachfolge.

00:51:39: Und nachfolge gibt es verschiedene Nachfolger, da gibt's auch Unternehmensstufe gibt's eine Nachfolgel, dann gibt's noch Nachfolgen auf Breitbänkereg oder Kunderneben etc... Ich glaube dort wenn es ... wärst du dann wirklich schon für jedermann spannend.

00:51:55: Ja das ist auch den und da hast du einen riesigen Audienz die du angehen kannst als Kunden.

00:52:01: Ich glaub

00:52:02: auch!

00:52:03: Ich

00:52:03: glaube auch, ja genau.

00:52:05: Vielen Dank dass du auch das mit uns mal geteilt hast weil es ist natürlich immer schöner auch nochmal aus eurer Brille direkt zu hören an der Stelle.

00:52:15: auch vielen dank insgesamt für deine Zeit.

00:52:20: Wenn jetzt jemand hier das hört und generell sagt, dass hat ihm gut gefallen oder ihr gut gefallen.

00:52:27: Seid ihr im Moment weiterhin auf der Suche nach Talenten?

00:52:31: Also kann man sich dann bei euch melden?

00:52:34: Sehr gerne sehr gerne wenn jemand Interesse hat sich angesprochen fühlt.

00:52:42: ich kann nicht versprechen aber unbedingt melden auf jeden Fall Und dann mal schauen, wohin die Reise geht.

00:52:49: Ja, das soll ja auch Werbung für euch heute sein.

00:52:53: Weil wie gesagt... Das ist schön!

00:52:54: Ich habe die Zusammenarbeit mit euch sehr angenehm empfunden und es hat sehr viel Spaß gemacht.

00:52:59: Also tolles Team von der Führungsebene her.

00:53:03: Ihr wart ja auch dabei im Workshop?

00:53:04: Das muss man an dieser Stelle sagen.

00:53:06: Also ihr habt nicht nur einfach gesagt hier, dass es fürs Team ist und wir sind dann mal weg.

00:53:10: also ihr habt ja auch fleißig mitgemacht.

00:53:14: Nene, wir waren dabei alle.

00:53:17: Ich hab das ja selber miterfahren, wurde ja noch durch den Kakao gezogen von dir müssen.

00:53:22: Nein wir haben dich nur auf einen Podest gehoben.

00:53:24: also für alle die das nicht mitbekommen.

00:53:26: Wir haben einfach ein bisschen mit der KI nur gezeigt was KI heute machen kann und wir haben den Hakan netterweise dann einfach als Steve Jobs etwas inszeniert.

00:53:38: Das war ein weiterer AHA Effekt für mich zu sehen zu wissen eigentlich könnte es nach weiter gehen.

00:53:44: Es könnte doch viel hergehen theoretisch.

00:53:46: Genau, genau.

00:53:48: Alles ist möglich!

00:53:49: Aber in diesem Sinne also vielen Dank für die ganzen Insights und für die Einblicke.

00:53:55: Und jeder, der sich jetzt vernetzen möchte.

00:53:58: Wir blenden wie gesagt alle Details nochmal ein auch eure Webseite.

00:54:04: Kann ich also nur empfehlen, sich mal mit euch zu beschäftigen.

00:54:08: und ja, ich freue mich auf jeden Fall auf alles was da noch auf uns zukommt am Finanzplatz.

00:54:15: und dann danke ich dir schon einmal für deine Zeit heute lieber Hakan.

00:54:18: Danke dir Alexander!

00:54:19: Danke für die Einladung sehr gerne.

00:54:22: Und ihr hört uns.

00:54:24: Super.